O crescimento das fraudes é uma realidade diária e exige cada vez mais o investimento das empresas em soluções antifraude para fortalecer o combate a estes incidentes, ajudando na prevenção e na investigação corporativa. 

Com a digitalização acelerada de serviços, novos meios de pagamento, plataformas digitais e ecossistemas integrados, os fraudadores passaram a operar com mais velocidade, escala e sofisticação.  

Além disso, os infratores conseguem se aproveitar tanto vulnerabilidades de ambientes físicos para cometerem roubos e desvios, como brechas online para realizar ciberataques. 

Assim, as organizações são alvo de diversos tipos de fraudes cometidas por agentes externos, colaboradores ou até um conluio entre ambos.  

Inclusive, segundo uma pesquisa da PwC, em média, as empresas ao redor do mundo sofreram 6 casos de fraudes ao longo de 24 meses. 

Diferentes crimes registrados no ambiente corporativo 
Fonte: PwC 

Com tantos riscos permeando as companhias, novas modalidades de fraude em alta e variados autores, como as empresas podem se proteger na prática? Muitos gestores e líderes ainda apostam apenas em ferramentas isoladas ou controles reativos, acreditando que isso é suficiente para conter ataques. 

Mas hoje o combate à fraude exige estratégia, inteligência e soluções antifraude integradas capazes de enfrentar os incidentes antes que os prejuízos se tornem críticos. 

Leia também: Veja como evitar o aliciamento de funcionários e minimizar riscos 

O que são as soluções antifraude? 

De forma geral, as soluções antifraude são os métodos, processos e tecnologias de segurança implementados para prevenir, detectar e investigar fraudes dentro das empresas. Assim, é possível melhorar a proteção das operações e do negócio e minimizar o risco de furtos, roubos, fraudes, atos de vandalismo e outras ações e ataques maliciosos que prejudiquem a marca. 

Neste sentido, as organizações podem escolher: 

• Ferramentas tecnológicas, como verificação biométrica, e sistemas de segurança, como videomonitoramento; 
• Medidas de proteção e estratégias de gestão de riscos; 
• Inteligência de ameaças; 
• Investigações corporativas; 
• Análise forense digital; 
• Análise de dados; 
• Monitoramento de comportamentos; 
• Serviços especializados; 
• Entre outros. 
  
  

Dessa forma, a construção de um plano abrangente e integrado de soluções antifraude, unificando todas essas ações, permite mitigar os atos fraudulentos e reduzir vulnerabilidades nas instalações da empresa e em seu ambiente virtual. 

A jornada das soluções antifraude 

Muitas empresas acreditam que as soluções antifraude são apenas um método preventivo. Mas, na verdade, se trata de um combo de estratégias que atuam em toda a jornada da fraude corporativa.  

Veja os 3 pilares da segurança antifraude: 

1. Prevenção 

O objetivo principal é evitar fraudes e diminuir riscos, ou seja, atuando antes do incidente. A partir daí, são desenvolvidas ações e medidas para garantir a autenticidade e a legitimidade das partes envolvidas nos negócios, sejam eles parcerias, contratações de fornecedores, solicitações de pedidos, vendas de produtos, aberturas de contas, realização de cadastros, entre outros.  

Com isso, é possível mitigar riscos de fraudes de identidade, invasões de contas ou averiguar casos de conflito de interesse em contratações de parceiros, promovendo relações e transações confiáveis.  

Vale destacar que 71% dos brasileiros demonstram preocupação com fraudes online, roubo de identidade e segurança digital, de acordo com relatório da Serasa. Tal aspecto reforça a necessidade de medidas preventivas, a fim de mostrar que a marca se importa com a proteção dos consumidores. 

Outro ponto importante é a criação de planos de segurança para averiguar e inspecionar instalações e estruturas, evitando acessos indevidos, roubos, sabotagens e vandalismos. 

2. Detecção  

A detecção atua em um segundo momento da jornada da fraude ao identificar comportamentos suspeitos durante uma ocorrência. Neste ponto, as soluções antifraude podem envolver:  

• Inspeções técnicas e vistorias de locais; 
• Monitoramento de atividades digitais (aberturas de contas, realização de operações e transações etc.);  
• Central de segurança com monitoramento de instalações, ativos e controle de acesso de pessoas;  
• Ferramentas de biometria de voz para verificar cadastros, logins, compras e alterações de dados de usuários; 
• Análise de dados para identificar ações ilícitas, como lavagem de dinheiro. 
  
  

3. Investigação 

Quando a fraude é concretizada e a empresa descobre, cabe aos gestores e líderes avaliarem como lidar com essa crise. A investigação chega nesta etapa do processo, o que acende um sinal de alerta, já que, de acordo com o estudo da PwC, apenas 55% das organizações no Brasil conduziram uma investigação do seu pior caso de fraude.   

Fato é que as investigações podem não só desvendar a fraude sofrida, como identificar os suspeitos e evitar a reincidência. Em geral, essas averiguações incluem: 

• Verificações internas; 
• Investigações de campo; 
• Entrevistas exploratórias; 
• Coleta de evidências; 
• Cruzamento de informações; 
• Acionamento de autoridades; 
• Identificação de melhorias para evitar situações iguais no futuro. 
  
  

Neste cenário, fica claro que a aplicação das soluções antifraude em toda a jornada auxilia as empresas a verificar clientes e parceiros, realizar análises de risco, identificar situações suspeitas, monitorar ameaças físicas e digitais, e conduzir averiguações de ocorrências.  

Desafios comuns na adoção de soluções antifraude 

Mesmo diante do crescimento das fraudes, muitas empresas ainda encontram obstáculos para adotar soluções antifraude de maneira plena e eficaz.  

Resistências internas e cultura organizacional 

A cultura corporativa é um dos principais entraves. Ainda há ambientes que encaram o combate à fraude como responsabilidade exclusiva das áreas de fraudes, segurança ou compliance, quando na verdade se trata de uma função estratégica. Romper silos e promover a conscientização entre times é essencial para consolidar uma cultura antifraude sólida. 

Leia também: Segurança empresarial: futuro é integrado 

Falta de dados integrados  

Grande parte das empresas sofre com dados dispersos, inconsistentes ou armazenados em sistemas não comunicantes. Essa fragmentação dificulta a análise de vínculos, a correlação entre eventos e a identificação de padrões fraudulentos.  

Diante deste cenário, a integração entre os diversos departamentos envolvidos é um pilar essencial da gestão antifraude moderna para conectar informações e ganhar maior eficiência e assertividade. Da mesma forma, as empresas devem estruturar uma gestão data-driven para embasar as tomadas de decisões. 

Veja: Estratégia de segurança: evite silos e integre setores da empresa 

Capacitação técnica  

Outro ponto crítico é a lacuna de competências técnicas para lidar com os processos e ações de combate a fraudes. Investir em treinamento e desenvolvimento de equipes, ou contar com consultoria com profissionais especializados, é de fundamental importância. Sem conhecimento, as medidas antifraude perdem valor e eficácia. 

Uso somente de tecnologias 

Obviamente, as ferramentas são importantes, pois automatizam processos, aceleram análises e cruzamentos de informações. No entanto, as fraudes sofisticadas muitas vezes passam despercebidas em sistemas automatizados. Isso evidencia que as tecnologias não substituem inteligência, análise humana e investigação estruturada.  

Atuação reativa 

Há empresas que só investigam fraudes depois que o prejuízo acontece. Mas uma estratégia madura precisa combinar prevenção, detecção, resposta, investigação, repressão e monitoramento. Esses pilares criam um círculo virtuoso de gestão de riscos, aprimorando processos e aumentando a proteção. 

Custo percebido e visão de curto prazo 

Muitas organizações ainda veem a solução antifraude como “despesa”, e não como investimento. Esse pensamento de curto prazo impede a adoção de estratégias e ferramentas robustas que poderiam reduzir perdas e elevar a eficiência operacional.  

Soluções antifraude: investimento e não gasto

Como vimos um dos obstáculos principais quando falamos sobre soluções antifraude, é o valor necessário que as empresas precisam desembolsar para implementar as medidas e colocar em prática as estratégias. 

Muitas vezes, as companhias veem esse montante como um peso no orçamento, ou um custo que não será recuperado. No entanto, é preciso modificar essa visão e promover uma nova abordagem.   

Trata-se de criar uma verdadeira cultura de segurança corporativa e combate às fraudes em que o investimento em serviços antifraude não é considerado uma despesa opcional, e sim uma necessidade indispensável para a continuidade das operações e do negócio. 

Não adianta apenas aceitar as perdas financeiras decorrentes de fraudes, já que os prejuízos podem ser bem maiores que o imaginado. Isso sem falar no dano reputacional. Tais impactos podem causar até o fechamento de uma empresa, a depender do tamanho da fraude. 

Portanto, podemos ver a adoção de soluções antifraude como um investimento para proteger seus ativos, evitando que as consequências financeiras sejam drásticas. 

Leitura recomendada: Qual o ROI de contratar serviços de combate a fraudes corporativas?

Conheça os principais motivos para adotar soluções antifraude 

1. Prevenção de riscos de fraudes 

O uso de soluções antifraude permite mapear e identificar riscos em potencial ao seu negócio e, com essas informações, tomar decisões para prevenir a ocorrência de fraudes, tanto físicas como digitais. 

2. Aumento da segurança  

As metodologias e ações de combate a fraudes interna e externamente promovem uma maior segurança e proteção das empresas em todos os seus processos e operações. 

3. Redução de perdas financeiras 

Quanto menor a incidência de fraudes, menores são as perdas financeiras. Além disso, ao investigar e descobrir as origens e os responsáveis pelos casos, é possível cortar a fraude antes que cause prejuízos ainda mais significativos, bem como tentar reaver ativos e valores. 

Veja também: Entenda o real custo das fraudes para a sua empresa e os prejuízos que você pode sofrer 

4. Mitigação dos danos à reputação 

As empresas que são alvo de fraudes têm sua imagem afetada no mercado. Em contrapartida, ao manter um compromisso claro com a segurança, você reduz não só o risco de incidentes, como também os danos à reputação. 

5. Criação de relações de confiança 

A manutenção, o fortalecimento e a promoção da imagem e reputação da marca estão diretamente associados ao estabelecimento de relações sólidas e de confiança com: 

• Clientes; 
• Colaboradores; 
• Fornecedores, terceiros e prestadores; 
• Investidores; 
• Demais stakeholders. 
  
  

6. Atendimento das normas e compliance 

Hoje em dia, existem diversas legislações que as empresas precisam cumprir para garantir a segurança, como a Lei Geral de Proteção de Dados, a Lei Anticorrupção, a Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, normas de Know Your Customer (Conheça Seu Cliente), entre outras. 

Inclusive, o segmento financeiro e bancário é um dos mais regulados e, para ajudar bancos, fintechs, instituições financeiras e de pagamentos, elaboramos um material com as normas prioritárias do Banco Central. Setores como de telecom e de saúde também possuem diversas regulamentações.

Então, ao adotar medidas e soluções antifraudes, as organizações atendem às regulações e fortalecem as políticas de compliance, ficando em conformidade com os órgãos reguladores e evitando multas. 

7. Evolução da experiência do cliente   

Além de promover o combate a fraudes e a proteção de dados, as empresas podem usar tecnologias com foco no cliente em suas práticas de prevenção e detecção, como por exemplo, a biometria de voz, para verificar clientes e confirmar sua identidade.  

Assim, é possível agilizar os processos de autenticação, evitar a necessidade de repetir informações pessoais de cadastro e facilitar o andamento de solicitações. Tudo isso também se reflete em um menor tempo médio de atendimento na operação de call center e menor fila de espera. 

8. Cultura de integridade e segurança 

A implementação de ações e medidas de proteção em toda a jornada de combate a fraudes faz com que as empresas promovam uma cultura de integridade, segurança e confiabilidade. Essa abordagem também alimenta a imagem de uma marca sólida, consistente e confiável perante o mercado. 

9. Foco no core business 

Ao deixar os processos de prevenção, detecção e investigação com uma consultoria especializada, como a GIF International, as organizações podem se concentrar em seus objetivos de negócio, sem perder tempo com análises antifraude e operações investigativas. 

10. Aumento da eficiência operacional  

Com tecnologias de segurança ou o investimento em soluções antifraude de uma consultoria especializada, os times internos gastam menos esforços com processos analíticos e burocráticos. Com isso, aumenta a produtividade da equipe e a eficiência operacional. 

11. Ganho de inteligência  

Ter uma empresa especializada, experiente e com conhecimento de mercado como parceira na prevenção e investigação traz ganhos substanciais para o seu negócio. Afinal, a consultoria desenvolve relatórios completos sobre riscos em potencial e monitoramento de ameaças. Dessa forma, é possível gerar inteligência para as organizações, com informações apuradas e confiáveis para a tomada de decisão. 

Saiba mais: Gestão inteligente: como as ações de combate à fraude ajudam 

12. Crescimento sustentável e seguro da empresa 

Como último item na lista de benefícios das soluções antifraude, está o crescimento do negócio. Com a mitigação de fraudes, redução de prejuízos e manutenção de uma boa reputação, as empresas garantem seus ativos protegidos e podem assegurar sua lucratividade. 

Como escolher a melhor solução antifraude para sua empresa? 

Definir a solução antifraude ideal para sua empresa requer uma análise cuidadosa de vários fatores. Entenda a seguir: 

Necessidades específicas 

Avalie as características da sua empresa e demandas do seu setor. Cada segmento tem suas próprias ameaças e tipos de fraudes mais comuns. Por exemplo, o setor financeiro pode estar mais sujeito a fraudes de identidade ou contas laranjas, enquanto o setor de e-commerce pode enfrentar mais fraudes de pagamentos e a logística está mais suscetível ao roubo de cargas.  

Então, responda à pergunta: quais tipos de fraude minha empresa enfrenta? Qual é o impacto financeiro desses incidentes?

Vulnerabilidades da empresa 

Saber os pontos fracos do seu negócio é essencial para decidir pela empresa adequada de soluções antifraude. Faça uma análise detalhada dos processos internos e identifique onde estão os maiores riscos de fraude. Isso pode incluir desde fraudes internas até ataques cibernéticos externos. 

Aqui é importante se questionar: quais processos são mais vulneráveis? Quais controles são ineficientes? Quais políticas podem conter brechas? 

Mapeamento da estrutura atual 

Não adianta olhar para a implementação de novas soluções e serviços antifraude sem antes ter um mapeamento completo de sua estrutura atual, incluindo: 

• Qual o tamanho do seu time de fraudes, riscos e segurança; 
• Quem são os responsáveis por monitorar normas e compliance; 
• Quais tecnologias estão em uso; 
• Já temos fornecedores que prestam apoio; 
• Existem gargalos da operação de combate a fraudes; 
• Há capacidade investigativa na sua operação. 
  
  

Com este olhar, as organizações conseguem verificar seus pontos cegos que precisam de aprimoramento. 

Experiência e reputação 

Verifique a experiência do prestador de serviços antifraude no mercado e sua reputação. Pesquise avaliações de clientes para entender como eles lidam com diferentes tipos de fraudes e setores. 

Personalização 

É fundamental que as empresas de antifraude tenham a capacidade e flexibilidade de personalizar os serviços para atender às necessidades do seu negócio e lidar com os riscos específicos do seu setor. 

Atendimento ao cliente 

Precisa de pronta resposta 24 horas para acionamento em caso de fraudes? Quer um monitoramento constante de ameaças cibernéticas? Necessita de uma análise de riscos de potenciais clientes em determinado período? Veja se a empresa cumpre com os seus requisitos e analise a qualidade do atendimento ao cliente. 

Conformidade com a regulamentação 

Certifique-se de que a empresa de soluções antifraude está em conformidade com as regulamentações do setor, além de atender às normas de segurança, como a ISO 27001. Isso é especialmente importante em setores altamente regulamentados, como o financeiro e o de saúde. 

Relatórios 

Ter acesso a relatórios, com dados e análises sobre riscos, fraudes, identificação de responsáveis e verificação de vulnerabilidades, é crucial para tomar decisões informadas, assim como ajustar e melhorar continuamente a estratégia de segurança. 

Saiba mais: Empresa de investigação: 9 passos para escolher 

Invista na GIF International como o melhor serviço antifraude para sua empresa 

Para ajudar sua empresa em toda a jornada antifraude, da prevenção até a investigação, conte com o ecossistema de serviços interconectados da GIF International. 

Com mais de 30 anos de mercado, somos referência em combate a fraudes na América Latina e atuamos com equipe altamente especializada, metodologias próprias, tecnologias e abordagem integrada. 

O ecossistema de soluções inclui: 

• Investigação corporativa; 
• Threat intelligence; 
• Análise forense 
• Pentest; 
• Due diligence; 
• Background check; 
• Risk Assessment; 
• Desvio de conduta; 
• Prevenção à Lavagem de Dinheiro; 
• E muito mais. 
  
  

Desenvolvemos processos personalizados para atender às necessidades de cada empresa, promovendo estratégias eficazes para proteger os ativos de nossos clientes. Assim, asseguramos altos índices de satisfação de nossos clientes. 

Conte com uma consultoria realmente especializada ao seu lado, que entrega resultados reais na prevenção e investigação de fraudes. Entre em contato agora mesmo com nosso time e solicite um orçamento! 

FAQ – Soluções Antifraude 

O que são soluções antifraude? 

Soluções antifraude são um conjunto de tecnologias, processos e serviços especializados utilizados para identificar, prevenir e investigar tentativas de fraude em empresas. 

Quais empresas precisam de soluções antifraude? 

Qualquer empresa que realize transações financeiras, cadastros digitais ou operações online pode ser alvo de fraudes digitais e cibernéticas. 

Entre os setores mais impactados estão bancos e instituições financeiras, fintechs e instituições de pagamento, e-commerce e marketplaces, empresas de apostas online (bets), seguradoras, plataformas de serviços, delivery e aplicativos. 

Além disso, setores tradicionais como telecomunicações, transportadoras, empresas de logística e locadoras de veículos também sofrem com as chamadas fraudes analógicas, como furto e roubo de carros e cargas. 

Quais são os sinais de que uma empresa precisa melhorar sua estratégia antifraude? 

Alguns indicadores mostram que a empresa pode estar vulnerável a fraudes, como crescimento de contas invadidas, reclamações de clientes sobre fraudes e transações não reconhecidas, aumento de chargebacks, picos de criação de contas falsas, aumento de ataques automatizados, multas de órgãos reguladores por falhas em compliance, entre outros.