Qual o nível de maturidade da sua empresa no combate a fraudes?

Nos últimos 12 meses, sua empresa foi vítima de uma fraude ou sofreu uma tentativa?

• Sim, houve fraude com prejuízo relevante.
• Sim, houve tentativa ou fraude com impacto limitado.
• Sim, identificamos tentativas, mas conseguimos evitar perdas.
• Não tivemos nenhum caso de fraude.
• Não tenho certeza.

Sua empresa possui uma equipe para prevenção e combate a fraudes?

• Não existe estrutura ou responsável definido.
• A atividade é tratada de forma pontual por outras áreas.
• Existe responsável interno com apoio de consultoria externa.
• Existe equipe estruturada com responsabilidades definidas.
• Existe área formal com equipe especializada e atuação estratégica.

Sua empresa usa ferramentas tecnológicas no combate a fraudes?

• Não utilizamos ferramentas específicas.
• Utilizamos ferramentas ou controles básicos, como planilhas e verificações pontuais.
• Usamos soluções tecnológicas, porém de forma isolada ou não integrada.
• Adotamos soluções tecnológicas dedicadas, com automação e análise de dados.
• Contamos com tecnologias integradas para prevenção, detecção de fraudes e monitoramento de comportamentos.

Há políticas e processos bem definidos para prevenção e investigação a fraudes?

• Não, ainda não temos políticas formais.
• Existem algumas políticas, mas nem todos os processos estão documentados.
• Temos políticas e processos em algumas áreas-chave.
• Há políticas e processos formais aplicados na organização como um todo.
• Políticas estruturadas, revisadas periodicamente e amplamente comunicadas.

Como está estruturado o planejamento estratégico da área de fraudes na sua empresa?

• Não há planejamento estruturado.
• Existem iniciativas pontuais ou reativas.
• Existe planejamento parcial, sem governança definida.
• Planejamento estruturado com metas e indicadores, porém ainda não integrado em toda a organização.
• Planejamento integrado à estratégia da empresa, com metas, governança e revisão contínua.

Existe orçamento pré-aprovado para o combate a fraudes?

• Não, não existe orçamento.
• Recursos são liberados apenas quando surgem problemas.
• Existe orçamento limitado para algumas iniciativas.
• Existe orçamento definido para ações estruturadas.
• Orçamento contínuo alinhado à estratégia de gestão de riscos.

Na sua empresa, a área de fraudes reporta para:

• Compras
• Facilities
• Financeiro
• Jurídico
• Compliance
• Auditoria
• Somos independentes.
• Não existe área ou responsável formal.

Quem lidera a área de fraudes na sua empresa?

• Não há liderança definida.
• Especialista dedicado
• Supervisor
• Coordenador
• Gerente
• Diretor

Como os colaboradores da sua empresa aprimoram os conhecimentos no combate a fraudes?

• Não temos ação estruturada.
• Realização de eventos internos ou palestras isoladas.
• Benchmarking e participação em eventos do segmento.
• Programas regulares de treinamento.
• Programas estruturados de desenvolvimento e atualização contínua.

Qual a periodicidade dos treinamentos e capacitações dos colaboradores da área de fraudes?

• Não realizamos treinamentos.
• Treinamentos reativos, realizados apenas quando surgem algum problema.
• Treinamentos anuais.
• Treinamentos regulares para áreas críticas.
• Programa contínuo de capacitação.

Quando se fala em fraudes, qual cenário representa maior preocupação para você ou para sua organização?

• Fraudes internas ou de colaboradores
• Fraudes cometidas por agentes externos
• Conflitos com fornecedores ou parceiros
• Autofraude cometida por clientes

Quais atividades a sua empresa realiza?

• Análise de riscos e vulnerabilidades
• Processo de onboarding digital
• Monitoramento transacional
• Threat intelligence
• Background check de profissionais
• Investigações de fraudes
• Estratégias de Prevenção à Lavagem de Dinheiro
• Nada estruturado