As criptomoedas continuam sendo um grande alvo de fraudadores e criminosos.  O crescimento de movimentações suspeitas de irregularidades, roubos e fraude de criptomoedas acende um alerta em empresas da área, assim como instituições financeiras e casas de exchange. 

Para se ter uma ideia, o valor de transações suspeitas com criptomoedas ultrapassou a marca de US$ 40,9 bilhões em 2024, mas com a expectativa de alcançar US$ 51,3 bilhões, segundo o estudo The Chainalysis 2025 Crypto Crime Report. O número do ano passado só ficou atrás de 2022, quando atingiu o recorde com US$ 54 bilhões. 

Apesar do elevado valor, a parcela de atividades ilícitas em comparação ao total de transações caiu de 0,61% em 2023 para 0,14% em 2024. 

No entanto, essa alta incidência de transações ilícitas mostra a necessidade de investimento em ferramentas de investigação.  

Diante deste cenário, para auxiliar seu negócio a enfrentar atividades suspeitas com moedas virtuais, a GIF International firmou uma parceria pioneira no Brasil com a Chainalysis. 

Importância da parceria no combate a crimes financeiros 

O objetivo da parceria entre GIF International e Chainalysis é melhorar a identificação de riscos nas empresas que usam, aceitam e operam com criptomoedas. Assim, é possível fortalecer a confiança nas operações de câmbio virtual no complexo mundo das moedas digitais. 

O crescimento do crime e fraude de criptomoedas 

À medida que a adoção das criptomoedas se expande, criminosos encontram novas oportunidades para explorar vulnerabilidades e cometer atos ilícitos. 

O montante de operações suspeitas em 2024 representa um aumento preocupante em relação aos anos anteriores, destacando a crescente sofisticação e diversificação dos crimes criptográficos. 

O relatório da Chainalysis também revelou que os fundos roubados aumentaram cerca de 21% em relação ao ano anterior, totalizando US$ 2,2 bilhões. O comprometimento de chaves privadas foi a maior parte (43,8%) das criptomoedas roubadas. 

Isso indica a importância de reforçar a segurança das chaves privadas, já que elas controlam o acesso aos ativos dos usuários.   

Outro ponto relevante a notar é que a maioria dos fundos roubados foi de serviços financeiros descentralizados, que acabam se transformando em foco de fraudadores por serem menos regulamentados. 

Vale destacar ainda que, além da fraude de criptomoedas, houve um aumento no número de infratores e criminosos, incluindo grupos transnacionais que passaram a explorar as moedas digitais como forma de diversificar suas atividades ilícitas. 

Leia também: Entenda os riscos do golpe financeiro contra os consumidores para a sua empresa 

Tipos de fraude de criptomoedas 

O aumento e a diversificação do crime envolvendo criptomoedas envolve a profissionalização dos fraudadores, com uma maior complexidade em suas operações de fraude. As ações mais comuns são: 

Ransomware: os ataques em que hackers sequestram dados e exigem pagamento em criptomoedas para liberá-los têm se tornado cada vez mais comuns.  

Fraudes DeFi: como citamos anteriormente, os protocolos de finanças descentralizadas têm sido alvo de golpes conhecidos como “rug pulls”, onde desenvolvedores criam projetos fraudulentos, atraem investimentos e desaparecem com os fundos. 

Lavagem de Dinheiro: os criminosos utilizam criptomoedas para lavar dinheiro proveniente de atividades ilícitas, como extorsão, fraudes financeiras e até tráfico de drogas. 

Fraudes de investimento: muitos fraudadores oferecem esquemas falsos de investimentos em criptomoedas para enganar as vítimas e ficar com seus ativos. 

Personificação do governo: é normal que os infratores se passem por entidades governamentais para ganhar a confiança dos usuários, transmitindo mensagens falsas para fazer com que as vítimas transfiram ativos digitais para sua carteira. 

Desafios enfrentados pelas empresas com essas fraudes 

Fica claro que as fraudes de criptomoedas apresentam diversos desafios para as empresas, incluindo: 

Segurança e proteção de ativos digitais  

As empresas precisam investir continuamente em estratégias e tecnologias avançadas de segurança para proteger os ativos digitais contra hackers e fraudes. Isso inclui o uso de autenticação de dois fatores, armazenamento seguro de chaves privadas e monitoramento constante de atividades suspeitas, entre outros processos. 

Educação e conscientização 

A falta de conhecimento sobre segurança em criptomoedas entre usuários e funcionários pode aumentar a vulnerabilidade a fraudes. Por isso, vale a pena adotar programas de educação e conscientização de usuários para mitigar esses riscos. 

Rastreabilidade e anonimato 

A natureza anônima das transações de criptomoedas dificulta a identificação e rastreamento de atividades ilícitas. Dessa forma, tanto as empresas como as autoridades enfrentam desafios significativos para desenvolver métodos eficazes de rastreamento e identificação de criminosos. 

Como a parceria pode ajudar a combater fraudes de criptomoedas 

A parceria da GIF International com a plataforma da Chainalysis oferece serviços para combater e prevenir efetivamente o crime criptográfico com análises aprofundadas e inteligência avançada. 

Veja como empresas financeiras, casas de exchange e empresas de cripto podem reforçar a gestão de riscos e evitar crimes nas transações de criptomoedas: 

• Monitoramento de atividades de clientes; 
• Alinhamento de conformidade com as regulamentações; 
• Avaliação de riscos; 
• Rastreio de transações de criptomoedas da origem até o destino; 
• Realização de due diligence aprimorado; 
• Investigação de invasões de contas, ransomware e outras ameaças; 
• Recuperação de ativos em casos de fraudes e roubos. 

7 benefícios dos serviços de combate a fraudes envolvendo criptomoedas 

O grande foco das ferramentas de análise e combate a fraudes de criptomoedas é melhorar a segurança nesse mercado, prevenir os crimes e proteger os ativos das empresas. A partir disso, é possível obter diversos benefícios, como por exemplo: 

• Detecção proativa de fraudes a fim de identificar atividades suspeitas antes que elas causem danos; 
• Monitoramento contínuo de transações em tempo real, permitindo a detecção rápida de atividades irregulares; 
• Conformidade regulamentar, mantendo as operações em conformidade com as regulamentações locais e internacionais, evitando multas e sanções; 
• Tomada de decisão informada a partir de relatórios detalhados sobre atividades suspeitas, ajudando a melhorar as estratégias de segurança. 

Conheça a GIF International 

Com a parceria com a Chainalysis, a GIF International amplia seu ecossistema de serviços integrados e personalizados, disponibilizando para as empresas que lidam com operações com criptomoedas, uma nova ferramenta essencial. 

Além disso, temos diversas soluções de prevenção, detecção e investigação de fraudes, incluindo desvio de conduta, due diligence, threat hunting, biometria de voz e muito mais. 

Para saber mais detalhes sobre a parceria e como a GIF pode ajudar sua empresa, entre em contato conosco agora mesmo.