O mercado brasileiro de criptomoedas enfrenta um novo e alarmante desafio com o crescimento exponencial das fraudes envolvendo falsa corretora de criptomoedas. Trata-se de um impacto relevante tanto para os investidores, como para as empresas do setor.
Quando plataformas fraudulentas se disfarçam de corretoras confiáveis, atraem vítimas com promessas de lucros rápidos, minam a reputação do segmento e colocam em risco a integridade do ecossistema cripto.
Então, para as pessoas que investem em cripto, há o risco de perdas financeiras com essas fraudes e a preocupação em confiar em instituições idôneas. Já as plataformas e organizações legítimas sofrem com a crescente desconfiança do público e instabilidade no segmento decorrente de tais corretoras fakes.
Segundo levantamento do InfoMoney, inclusive, pelo menos 23 empresas foram acusadas de pirâmide financeira com o suposto investimento em criptoativos nos últimos 5 anos. No total, o prejuízo foi de cerca de R$ 40 bilhões no Brasil, com um número estimado de vítimas de aproximadamente 4 milhões.
Além disso, o ecossistema sofre com a manipulação de mercado. Quase 80% das transações em corretoras são fake, por meio de wash trading. Os dados são da National Bureau of Economic Research. Esse esquema se refere a uma forma de manipulação para aumentar artificialmente o volume de um ativo, fazendo parecer que ele é mais negociado do que na realidade.
O que é a fraude de falsa corretora de criptomoedas?
A falsa corretora de criptomoedas é uma fraude estruturada para fingir ser uma empresa legítima de intermediação de compra e venda de ativos digitais. Sua principal função é criar a ilusão de legitimidade para induzir o investidor a depositar dinheiro em um ambiente controlado por criminosos, onde não existe de fato negociação de criptoativos.
Essas operações criminosas são meticulosamente planejadas e divididas em fases, combinando engenharia social, tecnologia de manipulação digital e lavagem de reputação.
Como funciona a fraude de falsa corretora de criptomoedas?
1. Criação da fachada
Identidade visual convincente: o site e o aplicativo da falsa corretora copiam a estrutura e o design de empresas conhecidas, com logotipos, paletas de cores e até certificados SSL (cadeado verde).
Endereço virtual e CNPJ falsos ou inativos: os fraudadores frequentemente usam dados de empresas de fachada ou criam registros falsos para dar aparência de formalidade.
Domínios semelhantes aos de empresas legítimas: por exemplo “criptoinvestbrasil.com” imitando “criptoinvest.com.br”.
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2. Captação e persuasão das vítimas
Anúncios pagos: os infratores fazem campanhas em redes sociais e Google Ads com promessas de lucros rápidos (exemplo: “Ganhe 15% ao mês com criptomoedas”).
Uso de influenciadores falsos ou deepfakes: vídeos adulterados de autoridades e investidores famosos endossam a plataforma.
Materiais de “educação” enviesados: são criados e-books, webinars e grupos no WhatsApp/Telegram, supostamente para ensinar a investir, mas que, na prática, usados para manipular.
Contato via WhatsApp com “mentores” fictícios: o investidor é inserido num grupo de WhatsApp e abordado por “especialistas”, baseados em IA, que simulam aconselhamento personalizado.
3. Simulação de operação legítima
Painéis e dashboards falsos: o investidor visualiza supostos saldos e rendimentos positivos, mesmo sem que nenhuma transação real esteja ocorrendo.
Negociações fictícias: gráficos, ordens de compra e venda e históricos são gerados automaticamente para simular atividade de mercado.
Suporte “personalizado” 24h: atendentes (muitas vezes bots ou perfis terceirizados) respondem prontamente para reforçar a sensação de confiança.
4. Estratégias de retenção e aumento de aporte
Bonificações condicionais: há bônus de “primeiro depósito” ou promessas de multiplicação dos ganhos se o usuário reinvestir os lucros.
Bloqueio seletivo de saques: o investidor consegue sacar pequenos valores, inicialmente, para gerar confiança, mas os saques maiores são bloqueados com justificativas falsas (exemplo: necessário pagar taxa de desbloqueio).
Pressão psicológica: os infratores enviam mensagens sobre oportunidades “limitadas” ou “última chance” para aproveitar altos rendimentos.
5. Encerramento e desaparecimento
Sumiço repentino da plataforma: sites e aplicativos saem do ar de forma abrupta.
Troca de domínio e rebranding: a mesma estrutura criminosa reaparece com novo nome e identidade visual, repetindo o golpe.
Lavagem de ativos: os valores são rapidamente movimentados entre carteiras de criptomoedas, serviços de mixers e corretoras estrangeiras para dificultar o rastreamento.
Saiba mais: Quando sua empresa deve enviar comunicação ao Coaf sobre lavagem de dinheiro?
Esse ciclo, que combina aparência de legitimidade, simulação convincente de operações e bloqueio gradual do saque, é o que torna a falsa corretora de criptomoedas uma das fraudes mais difíceis de detectar.
Apesar de portais como o da CVM (Comissão de Valores Mobiliários) monitorarem o cenário, essa sofisticação faz com que muitas fraudes aconteçam antes que sejam identificadas oficialmente.
Tecnologias e técnicas potencializam a falsa corretora
- Deepfake e clonagem de voz: usados para criar vídeos e áudios falsos de celebridades e especialistas;
- Bots e IA generativa: para simular atendentes humanos, gerar relatórios “personalizados” e manter contato frequente;
- Hospedagem offshore: para dificultar a aplicação de leis e ordens judiciais;
- Engenharia social avançada: manipulação emocional baseada no perfil e comportamento online da vítima.
Exemplos reais preocupantes
Um idoso de 71 anos de Porto Alegre perdeu mais de R$ 1,5 milhão, em maio de 2025, após investir em uma plataforma de cripto que simulava rendimento. O site saiu do ar logo após a tentativa de saque.
Na capital gaúcha, em junho de 2025, ao menos 10 vítimas relataram perdas superiores a R$ 1 milhão cada, totalizando prejuízos acima de R$ 15 milhões.
Para se ter ideia do risco de investidores caírem nesse tipo de fraude da falsa corretora de criptomoedda, a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e a Associação Brasileira dos Mercados Financeiro e de Capitais (Anbima) fizeram uma simulação de plataforma fake. No teste, 48% dos visitantes da página clicaram em botões para investir, apesar de ter indícios de fraude.
Esses casos ilustram como a falta de regulação, a complexidade técnica das fraudes e a vulnerabilidade do público criam um ambiente ideal para falsas corretoras se proliferarem.
Veja também: Como identificar conta laranja e prevenir fraudes na sua instituição financeira
Riscos para instituições legítimas
A circulação dessas fraudes de falsa corretora de criptoativos gera impactos consistentes:
- Perda de confiança e reputação: mesmo plataformas sérias sofrem efeito reputacional negativo com casos amplamente divulgados pela mídia;
- Dificuldade de crescimento e aquisição de clientes: os investidores tornam-se mais cautelosos, exigindo certificações rigorosas e transparência nas negociações;
- Pressão regulatória: a CPI das Pirâmides Financeiras acelerou debates para a criação de um marco legal mais rígido no setor cripto no Brasil.
Estratégias para combater essa fraude
O combate às falsas corretoras de criptomoedas exige uma abordagem multicamada que envolva prevenção, detecção precoce, investigação e ações legais. Não basta apenas reagir após a fraude. É necessário criar barreiras para mitigar tais riscos.
Veja as principais medidas a seguir:
1. Prevenção e conscientização
Objetivo: reduzir a vulnerabilidade das potenciais vítimas.
Educação contínua de clientes e colaboradores: criar programas de capacitação que ensinem a identificar sinais de alerta, como promessas de rentabilidade garantida, ausência de informações sobre a empresa e falta de registro junto a órgãos reguladores.
Campanhas públicas de alerta: utilizar redes sociais, imprensa e parcerias com influenciadores para disseminar listas de corretoras de criptomoedas reguladas pelo Banco Central ou CVM e reforçar os riscos das não autorizadas.
Checklist de segurança para investidores: disponibilizar guias práticos sobre verificação de CNPJ, histórico de reputação e análises de reviews independentes antes de qualquer aporte.
2. Monitoramento e detecção precoce
Objetivo: identificar e neutralizar fraudes ainda na fase inicial.
Monitoramento de domínios e anúncios fraudulentos: uso de ferramentas e/ou serviços de brand protection para rastrear sites e anúncios pagos que usam nomes ou marcas semelhantes às de empresas legítimas.
Análise de padrões transacionais suspeitos: cruzamento de dados em tempo real para identificar carteiras de criptomoedas associadas a esquemas fraudulentos.
Monitoramento em deep e dark web: rastreamento de fóruns e marketplaces clandestinos em que criminosos anunciam a venda de scripts, templates e painéis falsos de corretoras.
3. Cooperação institucional
Objetivo: unir esforços para aumentar a velocidade e efetividade das respostas.
Parcerias público-privadas: a integração entre corretoras legítimas, exchanges, bancos, Polícia Federal, CVM e Banco Central permite a troca de informações sobre fraudes ativas no mercado.
Participação em grupos e comitês de cibersegurança: o envolvimento em fóruns de discussão e eventos técnicos ajuda a compartilhar inteligência e melhores práticas.
Criação de canais de denúncia: as vítimas e empresas podem reportar fraudes rapidamente em plataformas, facilitando bloqueios preventivos.
4. Ações de resposta e investigação
Objetivo: reduzir o impacto e recuperar ativos sempre que possível.
Rastreamento de ativos em blockchain: o uso de blockchain analytics pode mapear a movimentação dos valores desviados e identificar conexões entre carteiras.
Investigação forense digital: permite a coleta e análise de evidências técnicas (logs, IPs, metadados etc.) para identificar a origem e os operadores da fraude.
Atuação internacional: é importante realizar a solicitação de cooperação com autoridades de outros países para rastrear fundos enviados para corretoras offshore.
5. O papel do setor privado especializado
As consultorias especializadas em combate a fraudes, como a GIF International, podem apoiar bancos, corretoras legítimas, instituições financeiras e fintechs com:
- Investigação de fraudes complexas envolvendo criptoativos;
- Monitoramento digital para detecção de ameaças antes de causarem danos;
- Serviço de proteção de marca para verificar sites fraudulentos;
- Ações conjuntas com forças de segurança para fechamento de operações criminosas.
Como a GIF International pode ajudar sua instituição
Na GIF International, nosso ecossistema de soluções de combate a fraudes está pronto para enfrentar esse cenário complexo de fraude com falsa corretora de criptomoedas. Em particular, nossa investigação de fraudes para bancos, instituições financeiras, meios de pagamento e serviços correlatos do mercado cripto oferece investigações externas integradas completas, contendo.
- Coleta de evidências;
- Análise digital e forense;
- Identificação de envolvidos e modus operandi;
- Mitigação de riscos e vulnerabilidades para evitar a reincidência de fraudes;
- Apoio jurídico para responsabilização dos envolvidos.
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