É comum após a descoberta de uma fraude que as empresas busquem a recuperação de ativos. Afinal, este processo pode ajudar a reaver itens furtados, roubados ou desviados por causa de fraudes, corrupção ou outros crimes, evitando prejuízos financeiros.  

No entanto, esta tarefa pode ser complexa e desafiadora e ainda não atingir os resultados esperados pelos gestores e líderes, já que nem sempre é possível realizar a recuperação de ativos. 

Vale lembrar que esses ativos podem envolver diversos tipos de recursos das organizações afetadas, como dinheiro, contas bancárias, bens, propriedades, veículos, equipamentos, mercadorias, entre outros. 

A depender do segmento de mercado da companhia, a recuperação vai abranger diferentes ativos e necessidades. 

Mas o que é a recuperação de ativos na prática? 

Também conhecida como “asset recovery”, esta prática se refere à busca por retomar os ativos de sua empresa desviados por meio de atividades ilícitas ou criminosas, como fraudes, furtos, roubos, corrupção, lavagem de dinheiro etc. Este processo inclui a identificação, o rastreamento e a apreensão de ativos. 

No Brasil, inclusive, a recuperação de ativos faz parte da Lei de Lavagem de Dinheiro (Lei nº 9.613/1998), sendo um fator importante para as autoridades no combate a este crime. 

Ainda com este olhar voltado para o segmento bancário e financeiro e para o crime de lavagem de dinheiro, o Brasil participa de acordos internacionais com o objetivo de fortalecer a cooperação global na recuperação de ativos. São eles: 

• Convenção das Nações Unidas contra a Corrupção (UNCAC); 
• Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo (GAFI).  

Leia também: Quando sua empresa deve enviar comunicação ao Coaf sobre lavagem de dinheiro?   

Importância da recuperação de ativos 

Como mencionamos anteriormente, o processo de recuperação de ativos é fundamental para que os negócios consigam reduzir as perdas financeiras originadas pelos desvios e crimes. 

Dessa forma, essa prática gera benefícios para as empresas e para a sociedade como um todo, como por exemplo: 

1. Promoção da integridade financeira 

A retomada de ativos desempenha um papel estratégico na manutenção da saúde financeira das organizações. Ao reaver valores desviados ou bens indevidamente apropriados, a empresa não apenas reduz seus prejuízos imediatos, mas também fortalece seus controles internos e resgata a confiança de investidores, parceiros e clientes.  

Esse processo garante maior estabilidade econômica do negócio e preserva recursos que podem ser usados no crescimento sustentável da companhia. 

2. Prevenção ao crime 

Reaver ativos vai além da compensação financeira, sendo um sinal claro de que a empresa não tolera fraudes. Cada recuperação bem-sucedida serve como uma mensagem de dissuasão, mostrando que os diversos tipos de fraudes corporativas serão investigados e punidos.  

Esse posicionamento firme reduz as chances de novos delitos, já que potenciais fraudadores percebem o risco elevado de serem descobertos e responsabilizados. 

3. Segurança para a sociedade 

A aplicação da lei por meio da recuperação de ativos também traz benefícios coletivos. Ao coibir crimes e responsabilizar os envolvidos, as empresas contribuem para um ambiente de negócios mais justo e transparente, fortalecendo a economia como um todo. 

Além disso, a efetividade desse processo protege consumidores, colaboradores e comunidades que poderiam ser impactados negativamente por práticas criminosas, promovendo maior segurança para a sociedade. 

Saiba mais: Como investigar e prevenir fraudes empresariais contribui com a sociedade 

Principais desafios da recuperação de ativos de empresas 

Estruturas operacionais: é fundamental contar com a estruturação de processos sólidos e ações efetivas para combater crimes e ter sucesso na recuperação. 

Falta de cooperação: todos os envolvidos no processo, como empresas que foram vítimas, consultorias contratadas para recuperação ou investigação, escritórios jurídicos e órgãos públicos, precisam estar alinhados. 

Leia também: Law Enforcement Operations: saiba importância para sua empresa 

Complexidade dos crimes: a depender da arquitetura usada para ocultar os ativos, principalmente em casos de fraudes financeiras, fica mais difícil rastrear e confiscar os ativos. 

Atrasos e burocracias: durante a recuperação, podem surgir obstáculos burocráticos e taxas, que podem gerar mais demora na solução dos casos. 

Tecnologia: existem ferramentas que podem auxiliar em investigações para recuperação de ativos, ao mesmo tempo há novas tecnologias que ampliam as possibilidades dos crimes e dificultam o rastreamento dos bens desviados. 

Promessas: muitas empresas prometem a recuperação integral dos ativos da sua empresa, causando uma falsa sensação de que tudo será retomado de volta. Mas é importante tomar cuidado e não se enganar com falsas promessas, porque nem sempre é possível reaver o que foi perdido. 

Veja também:
Roubo de cargas: principais desafios de segurança e as estratégias para evitar
Como as locadoras podem agir após o roubo de carros alugados? Entenda!   

Quais as etapas do processo de recuperação de ativos? 

Esse processo envolve várias etapas, que podem variar conforme o tipo de ativo e a situação específica. Em geral, podemos definir como principais passos: 

Identificação dos ativos: a primeira fase é identificar quais são os valores ou bens que foram desviados, mensurando o tamanho do dano ou prejuízo. Isso pode ser feito por meio da investigação e análise das fraudes que aconteceram. 

Coleta de evidências: as provas são essenciais durante a reivindicação dos seus ativos. Por isso, sua empresa precisa coletar e armazenar o máximo de evidências para apoiar o seu caso, mantendo o registro da cadeira de custódia e das fontes das provas. 

Localização dos responsáveis: após delimitar os ativos, é necessário localizar os envolvidos nas fraudes. Ferramentas de investigação e técnicas de inteligência podem ser utilizadas para rastrear os responsáveis, coletando evidências e cruzando informações. 

Plano de ação: chega a hora de desenvolver um plano de ação para a recuperação de ativos, o que pode incluir a montagem de operações em conjunto com órgãos públicos para reaver bens e valores. 

Cooperação: é importante promover a colaboração com os órgãos policiais com comunicação regular, compartilhamento de informações e assistência mútua para realizar as operações. 

Apoio jurídico: ao entender as legislações e normas, as empresas podem utilizar os instrumentos legais disponíveis, como processos criminais e processos civis, para apoiar a recuperação de ativos. 

Veja também: Investigação corporativa: veja como o serviço de combate a fraudes protege seu negócio 

Uso de tecnologias no rastreamento de ativos 

A complexidade das fraudes modernas exige que as organizações combinem experiência investigativa com recursos tecnológicos de ponta para aumentar a eficiência e a segurança na recuperação de ativos. Veja as principais ferramentas: 

Blockchain  

O registro descentralizado permite que transferências de propriedade ou movimentações financeiras sejam documentadas de forma imutável, trazendo uma camada de rastreabilidade e segurança fundamental para reforçar o controle de ativos. 

Análise forense digital  

As fraudes modernas por mais sofisticadas que sejam deixam rastros digitais em sistemas, metadados e comunicações criptografadas. Mas as ferramentas avançadas de análise forense permitem examinar registros de log, dispositivos físicos ou virtuais e cadeias de e-mails, construindo um panorama robusto de como os ativos foram desviados.  

Esse detalhamento fortalece a apuração, ajudando tanto na localização dos bens quanto na consolidação de provas jurídicas. 

Geolocalização 

Em casos que envolvem bens físicos, como veículos, máquinas e mercadorias, dispositivos de rastreamento oferecem monitoramento em tempo real. Esses recursos possibilitam o acompanhamento da localização e até da condição dos ativos, permitindo respostas rápidas diante de movimentações suspeitas, além de aumentar a eficácia das operações de recuperação. 

Modelos preditivos com IA 

Os algoritmos de inteligência artificial conseguem identificar padrões de risco em transações ou ativos específicos, antecipando possíveis ações. Essa capacidade preditiva auxilia empresas a priorizar esforços de investigação, direcionando equipes para áreas mais vulneráveis e aumentando a taxa de sucesso na recuperação. 

Agência de recuperação de ativos x consultoria de investigação de fraudes 

A recuperação de ativos e a investigação de fraudes são processos distintos. Vamos explorar as diferenças de cada um: 

Agência de recuperação de ativos 

Oferece serviços para ajudar empresas que foram vítimas de fraude ou roubo a recuperar seus ativos. Elas seguem um processo focado em identificar, rastrear e reaver os ativos, contando com técnicas de vigilância, monitoramento e mediação.  

No entanto, nem sempre as agências são eficazes em suas ações e, no final das contas, não adianta apenas recuperar os ativos. É necessário tomar medidas mais sólidas de segurança para evitar que os casos aconteçam novamente. 

Consultoria de investigação de fraudes 

É um processo mais detalhado com foco em investigar atividades fraudulentas relacionados a uma organização. Envolve análise de registros financeiros, contratos e transações, trabalho em campo, realização de entrevistas com possíveis responsáveis, cruzamento de informações e colaboração com autoridades. 

Ou seja, a investigação corporativa tende a ser mais complexa, exigindo uma abordagem multidisciplinar, completa e abrangente e o uso de técnicas avançadas de análise e apuração. Assim, é possível identificar os fraudadores e o modus operandi, mitigando vulnerabilidades da empresa e reduzindo os riscos de novas ocorrências. 

Portanto, a apuração de fraudes representa um diferencial competitivo para empresas que visam operar com segurança e eficiência, promovendo soluções estratégicas que vão além da simples recuperação. 

Veja também: Serviço de consultoria empresarial: como escolher o melhor? 

Como a GIF international pode ajudar sua empresa  

Referência em combate a fraudes na América Latina, a GIF International é uma consultoria estratégica de inteligência antifraude. Oferecemos serviços integrados e personalizados de prevenção, detecção e investigação de fraudes que atendem às necessidades de cada empresa.  

Assim, entregamos as estratégias mais eficazes para combater os diferentes tipos de fraude que o seu negócio tem que lidar, seja fraudes, roubos de equipamentos, cargas, mercadorias, frotas, entre outros.   

Com abordagem proativa e metodologia própria desenvolvida ao longo de nossos 30 anos de mercado, atuamos com análises detalhadas e aprofundadas. Nossa missão é proteger os ativos de nossos clientes. 

Para saber mais detalhes sobre como podemos ajudar a sua empresa, converse com nossos especialistas agora mesmo!