Veja 7 ações para melhorar a análise antifraude na sua empresa

Saiba como evoluir sua capacidade de análise de fraudes.

24 de julho
7 min

A cada ano, as fraudes corporativas se tornam mais sofisticadas, complexas e prejudiciais às empresas. Em um cenário em que os pontos de vulnerabilidade se multiplicam, as ameaças de engenharia social crescem e os riscos de aliciamento de funcionários aumentam, contar com uma análise antifraude eficaz, ágil e assertiva é essencial para garantir a segurança das operações.

Mais do que simplesmente detectar fraudes, a análise antifraude precisa:

Antecipar-se a riscos;
Analisar informações e cruzar dados;
Verificar comportamentos suspeitos;
Apoiar investigações;
Gerar inteligência para embasar decisões, promover melhorias nas ações de combate a fraudes e direcionar respostas rápidas e precisas.

Nesse sentido, os gestores de riscos, fraudes e segurança enfrentam o desafio constante de aprimorar seus processos, tecnologias e pessoas para manter o controle e a eficácia das ações de análise antifraude.

Neste artigo, vamos debater os principais problemas que comprometem uma análise antifraude eficiente e também as ações fundamentais para evoluir essa estratégia na sua organização.

Por que a análise antifraude precisa evoluir?

Evoluir a análise antifraude significa transformá-la em um processo contínuo, inteligente, multidisciplinar e proativo.

Não se trata apenas de detectar comportamentos suspeitos, mas de prevenir, analisar contextos, cruzar dados com agilidade e antecipar movimentos fraudulentos. As empresas precisam entender que a fraude não é uma exceção, mas uma ameaça constante e adaptável.

Diante deste contexto, muitas empresas ainda enfrentam problemas graves em suas estruturas de análise antifraude, como:

Práticas reativas

A análise antifraude, por muitos anos, foi vista como uma prática reativa. As empresas atuavam depois que uma fraude acontecia, geralmente sem ferramentas integradas, com equipes isoladas e baseadas apenas em auditorias pontuais.

No entanto, esse modelo se tornou insuficiente. Hoje, a velocidade e sofisticação das fraudes corporativas impõem a necessidade de a análise antifraude evoluir.

Falta de integração entre áreas como compliance, financeiro, tecnologia e segurança

As fraudes corporativas não respeitam limites e fronteiras entre departamentos. O mesmo incidente pode envolver falhas de segurança, brechas financeiras, omissão de compliance e utilização de tecnologia para invadir sistemas. Mas muitas empresas ainda tratam a análise antifraude de forma isolada.

A falta de comunicação e troca de dados entre áreas-chave gera lacunas na detecção de riscos, dificulta investigações mais amplas e reduz a capacidade de resposta. Para atuar com eficácia, é preciso quebrar os silos e fomentar uma abordagem interdepartamental.

Análise demorada e sujeita a falhas

Quanto maior a operação, maior o risco de passar fraudes despercebidas. Uma análise antifraude moderna exige inteligência de dados, profissionais especializados e com experiência, e uso de ferramentas, agregando pessoas, processos e tecnologias para ter mais rapidez e precisão.

Baixa capacitação das equipes

Mesmo com boas ferramentas, o combate a fraudes depende de pessoas qualificadas para coletar e analisar informações, interpretar os dados, fazer correlações e gerar insights para a tomada de decisão. A falta de treinamento específico em técnicas de análise, gestão de riscos e investigação corporativa reduz a efetividade do processo.

Muitos profissionais acabam focando apenas em ações operacionais e deixam de atuar de forma estratégica. Investir em capacitação contínua é fundamental para garantir uma equipe antifraude de alto desempenho.

Pouca visibilidade sobre padrões de comportamento e anomalias

As fraudes raramente acontecem do dia para a noite. Elas costumam dar sinais, como mudanças sutis de comportamento, acessos incomuns a sistemas, alteração em rotinas operacionais ou aumento repentino em valores de transações. No entanto, sem monitoramento contínuo, essas pistas passam despercebidas.

A empresa perde a chance de atuar de forma preventiva e só reage quando o dano já está feito. Ter visibilidade em tempo real sobre os padrões operacionais e suas variações é essencial para antecipar riscos.

Baixo poder de investigação após um incidente

Prevenir e detectar fraudes são apenas parte do problema. É preciso também investigar com eficiência quando o incidente ocorre e, assim, saber como a fraude aconteceu, quem esteve envolvido, quais brechas foram exploradas e se há riscos de reincidência.

Porém, em muitas empresas, os processos frágeis de análise, a falta de dados históricos e de protocolos e planos de segurança, a ausência de auditorias internas e até mesmo o não conhecimento do real impacto das fraudes de dificultam investigações profundas.

Veja também: Entenda o real custo das fraudes para a sua empresa e os prejuízos que você pode sofrer

Isso compromete tanto a responsabilização dos envolvidos quanto a melhoria dos controles internos. Sem capacidade investigativa, a empresa fica presa a um ciclo de fraudes recorrentes.

Sistemas obsoletos e incapazes de cruzar grandes volumes de dados

Muitas empresas ainda operam com sistemas antigos, desenvolvidos para uma realidade em que o volume de dados era limitado e as fraudes eram mais previsíveis. Essas ferramentas não conseguem processar dados em tempo real, nem integrar informações estruturadas e não estruturadas vindas de múltiplas fontes (como e-mails, registros de transações, imagens, redes sociais ou logs de acesso).

Esse fator impede a prevenção de fraudes, a detecção precoce de padrões suspeitos, reduz drasticamente a agilidade da resposta antifraude e dificulta a realização de investigações. Em um ambiente digital que gera milhões de dados por dia, a obsolescência tecnológica é um risco sério.

Para vencer esses desafios, é preciso implementar uma estratégia robusta e integrada de verificação de fraudes, com foco em tecnologias inteligentes, análise de dados e preparação dos times.

Saiba mais: Como as estratégias de combate a fraudes fortalecem a transparência nas empresas

Principais ações para melhorar a análise antifraude da sua empresa

1. Avalie o contexto e as necessidades da sua empresa

Cada organização possui um perfil de risco diferente. Antes de implementar ferramentas e processos de combate a fraudes, é essencial mapear os pontos vulneráveis, entender os tipos de fraudes mais comuns no segmento e identificar onde estão os maiores riscos.

Essa análise deve considerar:

Perfil dos clientes, fornecedores, parceiros e prestadores de serviço (KYC, KYS e KYP);
Conhecimento sobre os profissionais (KYE);
Natureza dos produtos e serviços;
Histórico de incidentes;
Requisitos regulatórios;
Sistemas e ferramentas de tecnologia;
Instalações, estruturas e ativos;
Controles de segurança e acesso;
Canais de atendimento, vendas, suporte e outros com cadastro de usuários.

Com esse diagnóstico, é possível iniciar uma estratégia de análise antifraude sob medida para sua realidade.

2. Escolha tecnologias modernas de análise antifraude

A automação e a inteligência artificial têm papel central na evolução da análise antifraude. Com o uso de ferramentas modernas, como biometria, background check, data analytics e outras, sua empresa pode:

Identificar padrões de comportamento suspeito;
Cruzar dados de diferentes sistemas e fontes;
Emitir alertas;
Estabelecer scoring de risco;
Prevenir ataques.

3. Crie um processo estruturado de verificação de fraudes

Não basta ter boas ferramentas. As empresas devem criar um fluxo padronizado de análise antifraude, que inclua coleta de dados, cruzamento de informações, avaliação dos casos, registro das ocorrências e acionamento de medidas preventivas ou corretivas.

Um processo bem definido de combate a fraudes, seja na prevenção, detecção ou investigação, evita erros, reduz o tempo de resposta, aumenta a assertividade e mitiga os riscos.

4. Treine e capacite sua equipe

Tecnologia e processos só funcionam com pessoas preparadas. A equipe de análise antifraude deve ser multidisciplinar, com perfis de tecnologia, análise de dados, investigação, compliance, entre outros.

Além disso, é importante que os profissionais tenham treinamentos constantes sobre as metodologias, processos e estratégias de combate a fraudes, assim como fiquem atualizados sobre novas tendências de fraudes e modus operandi de criminosos.

Essa capacitação contínua garante mais agilidade e eficácia nas análises, verificações e apurações.

Veja também: Como a GIF International caminha junto com a ASIS International para elevar padrões de segurança

5. Estabeleça uma cultura antifraude

O enfrentamento a fraudes é responsabilidade de todos. Promover uma cultura interna de integridade ajuda a reduzir riscos, fortalecer os processos e boas práticas de prevenção e investigação, estimular a denúncia de condutas suspeitas e aumentar a segurança da organização como um todo.

A criação de códigos de ética, canais de ouvidoria, uma comunicação interna efetiva e lideranças engajadas fazem parte dessa construção.

Tal fato permite diminuir a ocorrência de fraudes e o consequente prejuízo financeiro, operacional e reputacional.

6. Monitore e aperfeiçoe continuamente

Da mesma forma que as fraudes evoluem, a análise antifraude precisa ser continuamente monitorada, avaliada e ajustada. Neste sentido, as empresas devem mensurar indicadores de desempenho, atualizar regras e perfis de risco, testar novos procedimentos e estratégias mais eficazes.

A melhoria contínua é o caminho para manter essa eficiência e contar com consultorias especializadas pode auxiliar os negócios neste objetivo.

7. Integre a análise antifraude com o restante do ecossistema

A análise antifraude não deve atuar de forma isolada. Ela precisa estar conectada ao monitoramento de operações, à gestão de riscos, a estratégias de proteção de marca, a investigações, equipes de resposta e protocolos de auditoria interna.

Com essa integração, as decisões se tornam mais rápidas, assertivas e baseadas em uma visão sistêmica.

O papel da GIF International na evolução da análise antifraude

Com mais de 30 anos de experiência, a GIF International oferece um ecossistema completo de soluções integradas para prevenir, detectar e investigar fraudes corporativas. Atuamos desde a análise de riscos, background check e verificação de identidade com biometria de voz até a investigação de fraudes e desvios de conduta.

Contamos com tecnologia de ponta para análise de dados, equipe especializada e certificada, metodologia própria e estratégias personalizadas.

Com a GIF International, sua empresa ganha mais proteção e capacidade real de combater fraudes com inteligência.

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