É muito difícil para as empresas avaliarem o investimento em combate a fraudes, porque é um problema que os gestores e líderes não esperam ter no seu negócio. No entanto, é fundamental se preparar para lidar com tais situações, inclusive, para saber como calcular o ROI de serviços e ferramentas e, assim, verificar sua efetividade. 

Vale lembrar que as fraudes não param de acontecer e em algum momento sua organização pode ser impactada. Segundo estudo da Grant Thornton, 63% das pessoas entrevistadas admitiram ter identificado fraudes nos últimos 12 meses. 

Essas ocorrências representaram uma grave ameaça ao patrimônio das organizações, com 46% dos casos envolvendo fraudes de até R$ 500 mil e 39% resultando em prejuízos superiores a R$ 10 milhões. Além disso, 93% das empresas recuperaram menos de 20% dos valores perdidos.   

Neste sentido, é preciso estar atento para atuar no combate a fraudes, tanto na prevenção como na investigação dos casos.  

Neste artigo, vamos entender melhor como funcionam os investimentos em serviços contra fraudes, como calcular o ROI, a importância de olhar para esse indicador e muito mais. 

Leitura recomendada: Entenda o real custo das fraudes para a sua empresa e os prejuízos que você pode sofrer  

Importância do investimento no combate a fraudes 

Diante do cenário acima, fica clara a necessidade de planejamento e desenvolvimento de estratégias de antifraude. Os negócios podem ter uma área estruturada internamente para trabalhar na gestão de fraudes ou realizar a contratação de serviços e ferramentas necessárias para proteger seus ativos e garantir maior segurança. 

Mas, de qualquer forma, é essencial ter esse olhar para o investimento em antifraude. Até porque as empresas que direcionam recursos para promover os controles, a proteção e a integridade em suas operações vão alcançar resultados importantes como: 

• Redução de riscos; 
• Mitigação de perdas financeiras; 
• Melhora na reputação; 
• Gestão mais sólida; 
• Boa governança. 

Leia também: Por que investir em soluções antifraude? Descubra 12 benefícios para sua empresa 

Como funciona o ROI na prática? 

Antes de entender como calcular o ROI dos serviços de combate a fraudes, é essencial ter conhecimento completo do conceito. Isso porque a sigla se origina da abreviação em inglês do terno “Return Over Investment”, sendo traduzido como “Retorno Sobre Investimento”. 

Ou seja, de modo prático, a fórmula traz um indicador de desempenho para mostrar o resultado financeiro do ganho obtido com um investimento realizado. No caso de ROI positivo, houve um lucro. Já, se a conta for negativa, a alocação de recursos num serviço ou ferramenta trouxe prejuízo. 

É bom destacar que essa mensuração pode ser feita dentro de diversas áreas da empresa, seja para verificar o ROI de uma campanha de marketing, da contratação de um software de RH, entre outros. 

Descubra como calcular o ROI nos serviços de antifraude 

A forma de como calcular o ROI em serviços de antifraude é muito simples. Basta deduzir o total de perdas evitadas pelo valor de investimento e, na sequência, dividir o resultado pelo investimento. Por fim, é possível multiplicar o resultado por 100 para ter a mensuração em porcentagem. 

Fórmula sobre como calcular o ROI 

ROI = (perdas evitadas – investimento inicial) / investimento inicial x 100 

Confira um exemplo: 

Uma empresa de logística sofreu uma fraude de roubo de cargas e, para resolver este problema, contratou um serviço de investigação corporativa. 

Para facilitar as contas, vamos dizer que o valor do investimento foi de R$ 100 mil. Após todo o processo de apuração, coleta de evidências, identificação de responsáveis e o engajamento com os órgãos públicos para as operações necessárias, foi possível recuperar uma parte das vans e mercadorias que tinham sido roubadas. 

As perdas evitadas, então, são o valor somado desses ativos. Vamos estimá-los em R$ 300 mil. Portanto: 

ROI = (R$ 300.000,00 – R$ 100.000,00) / R$ 100.000,00 x 100 

ROI = 200% 

Como resultado, o retorno foi de 200%, ou 2x o total investido, gerando lucro para sua empresa em relação ao investimento em antifraude. O que, nesta situação, também pode ser entendido como uma mitigação da perda milionária que a organização iria sofrer pelo roubo. 

Custo do investimento 

Além do exemplo de como calcular o ROI, é bom esclarecer as duas terminologias usadas aqui para que a mensuração seja feita de forma mais efetiva e os valores finais reflitam a realidade. 

Neste sentido, o investimento deve incluir todos os custos envolvidos em uma operação ou serviço, mesmo que o seu negócio pague em parcelas ou que contrate soluções integradas, ou também um especialista interno, ou ainda algum tipo de tecnologia.  

Depois, é até possível fazer avaliações a parte da rentabilidade de uma ferramenta específica. Porém, se ela foi adquirida para ajudar na prevenção e detecção de um esquema de fraude, é bom que seu custo seja analisado sob a ótica dessa mesma operação. 

Perdas evitadas 

Outro ponto importante na hora de como calcular o ROI é que as perdas evitadas tenham relação direta com o investimento. No exemplo que citamos, fica claro que o valor total da recuperação de ativos foi o principal ponto em consideração pelos gestores neste projeto. 

Impactos tangíveis e intangíveis 

Contudo, nem sempre os resultados positivos de ROI, principalmente no que se referem às fraudes, são tão palpáveis assim. Isso porque também incluem outros fatores como: 

• Redução de prejuízos financeiros em potencial decorrentes das fraudes. Isto é, se um esquema não fosse identificado e interrompido, aquela perda de R$ 100 mil poderia chegar aos milhões em poucas semanas; 
• Perdas com relação à reputação das marcas; 
• Gastos com processos judiciais que os consumidores abriram contra a empresa; 
• Custos com multas de órgãos reguladores; 
• Entre outros. 

Portanto, existem casos e situações complicados de se quantificar, já que a perda não é tão direta e engloba esses impactos intangíveis. Por isso, é importante determinar dentro da empresa quais os fatores serão levados em conta no momento de como calcular o ROI. 

Para se ter uma ideia de um possível efeito do investimento em antifraude, os gastos com serviços de prevenção ajudam a evitar por exemplo: 

• Ocorrência de um roubo de cargas, causando insatisfação nos consumidores por não entrega da mercadoria dentro do prazo; 
• Fraudes e atos de sabotagem no serviço de rede de uma operadora de telecom, gerando indisponibilidade. 

Dessa forma, você mantém uma boa experiência para os consumidores e garante que eles continuem comprando da sua marca. De acordo com um estudo da Bain & Company, aumentar a retenção de clientes em 5% pode gerar um crescimento nos lucros de 25% a 95%. 

Conheça os benefícios de olhar para o ROI na sua empresa 

Bom, mas por que estamos falando tanto sobre o retorno sobre investimento nos serviços antifraude? Já mencionamos anteriormente da importância de saber como calcular o ROI para ver o resultado financeiro de uma alocação de recursos.  

Porém, não é só isso. A utilização desse indicador é valiosa para os negócios e precisa de um acompanhamento próximo das lideranças. Veja as vantagens de adotar a mensuração do ROI: 

1. Desenvolvimento de planos de ação 

A análise do ROI permite identificar os melhores investimentos em serviços antifraude da sua empresa. Assim, é possível colocar em prática planos de ação e monitorar seu desenvolvimento, verificando se as soluções estão dando o retorno planejado ou se precisam de correções de rota ou se será necessário substituí-las. 

Obviamente, se o ROI de determinada atividade ou setor está em crescimento, esse investimento deve continuar ou até crescer. Com essa análise, se torna mais fácil identificar as prioridades, os planos de ação e a expansão de atividades. 

2. Aumento dos lucros 

Ao olhar para o emprego de recursos e o retorno, as empresas conseguem garantir os maiores ganhos possíveis, o que ajuda a potencializar os lucros. Ou seja, no fim das contas, o negócio pode elevar seu desempenho financeiro e promover o crescimento. 

3. Evolução da empresa 

A partir dos tópicos acima, fica claro que os gestores podem usar os insights extraídos do ROI para acompanhar a evolução da empresa e fazer projeções e planejamentos para próximos períodos. Por exemplo, com o histórico de uma gestão de fraudes eficiente, os líderes já podem mapear os riscos do ano seguinte para mitigar ainda mais os prejuízos com fraudes. 

4. Tomada de decisões informadas 

Cada vez mais se fala em gestão baseada em dados e o uso do ROI como um indicador-chave de performance ajuda os gestores nesse caminho. Afinal, essa métrica ajuda a compor um cenário de informações confiáveis para geração de insights, o que contribui para a tomada de decisão sobre os rumos, estratégias e evolução do negócio. 

Vale lembrar que abordamos muito aqui como calcular o ROI de serviços de combate a fraudes, o que pode direcionar diversas estratégias de antifraude, riscos, compliance, segurança e até jurídico das empresas. No entanto, o indicador pode ser aplicado nos diversos departamentos de negócio, em variados tipos de investimentos e até mesmo em diferentes abordagens de período de mensuração. Tudo contribui para uma gestão mais efetiva. 

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