Para enfrentar o desafio do combate a fraudes, as empresas podem optar por criar um setor interno de segurança, fraudes, riscos e compliance, ou contratar serviços de uma consultoria especializada, ou ainda escritórios jurídicos.
Diante de um cenário cada vez mais complexo, as organizações precisam lidar com novas ameaças e riscos todos os dias, infratores que usam tecnologias modernas e fraudes se tornando mais sofisticadas e difíceis de detectar.
Para se ter uma ideia, de acordo com a pesquisa Global Cybersecurity Outlook 2025 do Fórum Econômico Mundial, 47% das empresas consideram os avanços alimentados por IA generativa como sua principal preocupação, permitindo ataques mais sofisticados e escaláveis, assim como a criação de novas modalidades de fraudes.
Para piorar, o Brasil teve perdas de cerca de US$ 54 bilhões (mais de R$ 297,7 bilhões) devido a fraudes em 2024, segundo estudo da Global Anti-Scam Alliance (GASA). Cada vítima perdeu, em média, R$ 5.700. Além disso, 40% delas disseram não serem capazes de reconhecer as tentativas que sofreram.
O Radar Febraban, divulgado em março de 2025, também mostrou os principais tipos de fraudes praticados atualmente:
Neste contexto, a preocupação dos consumidores vai ao encontro da tendência de aumento de fraudes. Conforme o Relatório de Identidade e Fraude 2025, 76% dos brasileiros admitiram que pagariam mais por serviços de empresas que garantam a proteção digital, contra 62% no ano anterior.
Mas qual solução é mais eficaz no combate a fraudes? Já elaboramos um material no blog da GIF International, abordando as dificuldades de estruturar uma área interna de fraudes nas empresas e os benefícios da terceirização de serviços nesse sentido.
Agora, neste artigo, vamos explorar as vantagens da consultoria especializada e do escritório jurídico, ajudando você a decidir qual é a melhor alternativa para o seu negócio.
O papel da consultoria especializada no combate a fraudes
A consultoria especializada oferece uma abordagem abrangente e personalizada para o combate a fraudes. Esses serviços incluem desde a análise de solicitações para prevenção de fraudes e a implementação de processos de Know Your Customer para prevenção à lavagem de dinheiro até a detecção e investigação de fraudes.
Principais vantagens
1. Maior abrangência de atuação: consultorias especializadas podem atuar em diversas áreas da empresa, integrando processos de compliance, segurança, gestão de fraudes e gestão de riscos, garantindo a conformidade com normas e legislações e protegendo os negócios contra fraudes.
2. Serviços mais completos e integrados: além de prevenir, detectar e investigar fraudes, consultorias oferecem soluções para mitigar riscos, garantindo uma abordagem holística.
3. Potencial de personalização: as empresas da área podem adaptar seus serviços às necessidades específicas de cada empresa, oferecendo soluções flexíveis sob medida para as suas demandas.
4. Profissionais especializados: os profissionais da consultoria possuem conhecimentos aprofundados de mercado e experiência em diversas indústrias, proporcionando insights valiosos.
5. Treinamento e capacitação: consultorias oferecem programas de treinamento e capacitação para os funcionários, aumentando a conscientização sobre fraudes e ensinando como identificar e reportar atividades suspeitas.
6. Rede de contatos e parcerias: os serviços especializados geralmente têm uma ampla rede de contatos e parcerias com outras empresas e organizações, o que pode ser útil para obter informações adicionais e recursos no combate a fraudes. Além disso, possuem engajamento com órgãos públicos, a fim de fornecer treinamentos, oferecer suporte nas análises e auxiliar na solicitação formal de informações.
Pontos de atenção
A depender do escopo definido junto com a consultoria, existe a necessidade de integração e comunicação com departamentos da sua empresa para conhecer os processos internos e realizar os serviços de modo eficiente e que traga os resultados esperados pela organização. Para atingir tais objetivos, a companhia precisa estar preparada e disposta a colaborar com a consultoria especializada.
Como funciona a atuação do escritório jurídico no combate a fraudes
Os escritórios jurídicos, por sua vez, oferecem uma abordagem focada no aspecto legal do combate a fraudes, proporcionando expertise jurídica e representação legal.
Principais vantagens:
1. Expertise jurídica: os advogados possuem profundo conhecimento das leis e regulamentos, garantindo que a empresa esteja em conformidade legal.
2. Capacidade de representação legal: os escritórios jurídicos podem representar a empresa em litígios e processos judiciais relacionados a fraudes.
3. Experiência em litígios: os profissionais têm experiência em lidar com casos de fraude em tribunais, oferecendo uma defesa robusta.
Desvantagens:
Foco limitado: os escritórios jurídicos tendem a se concentrar apenas em questões legais e regulatórias, o que significa que sua principal função é garantir que a empresa esteja em conformidade com as leis aplicáveis. Embora isso seja crucial, o foco restrito pode deixar lacunas em outras áreas importantes do combate a fraudes.
Menor abrangência: a atuação dos escritórios jurídicos é geralmente limitada ao campo jurídico, não abrangendo processos de compliance e gestão de riscos.
Leia também: Passo a passo para criar uma cultura de segurança na sua empresa e reduzir riscos
Consultoria especializada X escritório jurídico
Ao comparar consultorias especializadas e escritórios jurídicos, é importante considerar as diferenças na abordagem de compliance, prevenção, detecção e investigação de fraudes.
Compliance
As consultorias oferecem uma abordagem integrada, ajudando a empresa a implementar processos de compliance em todas as áreas. Os escritórios jurídicos, por outro lado, focam na conformidade legal, garantindo que a empresa esteja em conformidade com as leis e regulamentos.
Prevenção e detecção
Com ferramentas e técnicas avançadas, os serviços especializados permitem desenvolver estratégias de segurança, assim como prevenir e detectar fraudes. Enquanto isso, os escritórios jurídicos podem oferecer aconselhamento legal sobre como evitar fraudes para a elaboração de estratégias eficazes de prevenção, mas sem possuir a mesma abrangência de atuação que a consultoria.
Investigação
Nas investigações, as empresas especializadas possuem equipes dedicadas, utilizando métodos avançados para apurar os casos, coletar evidências, identificar os envolvidos e responsabilizá-los, alinhando com o departamento jurídico ou o escritório que representa a organização. Já os escritórios jurídicos podem conduzir investigações legais, mas sua abordagem é geralmente mais limitada.
Análise de risco
A grande diferença aqui é a abrangência de atuação, já que as consultorias oferecem uma análise de risco que engloba todas as áreas da empresa, incluindo riscos financeiros, operacionais, regulatórios e reputacionais.
Com o mapeamento detalhado dos riscos, classificando-os por grau de impacto e probabilidade de ocorrência, é possível ter uma visão holística dos riscos, facilitando a implementação de estratégias de mitigação mais eficazes.
Já a análise de risco realizada por escritórios jurídicos é focada principalmente em identificar desvios nos processos internos que podem resultar em problemas jurídicos. Isso inclui a conformidade com leis e regulamentos para evitar penalidades administrativas, civis e penais.
Segurança patrimonial
O serviço de consultoria especializada oferece uma abordagem integrada que abrange desde a análise de risco até a implementação de soluções de segurança, envolvendo a elaboração de diagnósticos detalhados, planos estratégicos e projetos de segurança. Todas essas ações focam na prevenção de perdas, garantindo uma proteção eficaz e proativa.
Os escritórios, por sua vez, proporcionam proteção patrimonial por meio de estratégias legais, como a proteção de bens contra riscos financeiros e processos judiciais, ou ainda o planejamento sucessório para assegurar a transferência organizada de bens e direitos em caso de falecimento de sócios ou proprietários. Tais atividades ajudam a minimizar a exposição dos bens a litígios e garantir a continuidade dos negócios.
Como escolher a opção ideal para sua empresa?
Tanto a consultoria especializada no combate a fraudes quanto escritórios jurídicos promovem soluções e vantagens únicas.
Os serviços de consultoria permitem uma abordagem abrangente e personalizada, enquanto escritórios jurídicos fornecem expertise jurídica e representação legal, sendo muitas vezes complementar à atuação da consultoria. Juntas, as duas atividades trabalham na construção de um ambiente seguro e confiável para sua empresa.
Portanto, a escolha entre os dois depende das necessidades específicas da empresa, dos objetivos e dos recursos disponíveis.
Leia também: Serviço de consultoria empresarial: como escolher o melhor? Veja 6 diferenciais da GIF International
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