Para enfrentar o desafio do combate a fraudes, as empresas podem optar por criar um setor interno de segurança, fraudes, riscos e compliance, ou contratar serviços de uma consultoria especializada antifraude, ou ainda de escritórios jurídicos.
Diante de um cenário cada vez mais complexo, as organizações precisam decidir como lidar com novas ameaças e riscos diários, infratores que usam tecnologias modernas e fraudes se tornando mais sofisticadas e difíceis de detectar.
Para se ter uma ideia, de acordo com a pesquisa Global Cybersecurity Outlook 2025 do Fórum Econômico Mundial, 47% das empresas consideram os avanços alimentados por IA generativa como sua principal preocupação, permitindo ataques mais sofisticados e escaláveis, assim como a criação de novas modalidades de fraudes.
Para piorar, o Brasil teve perdas de cerca de US$ 54 bilhões (mais de R$ 297,7 bilhões) devido a fraudes em 2024, segundo o estudo da Global Anti-Scam Alliance (GASA). Cada vítima perdeu, em média, R$ 5.700. Além disso, 40% delas disseram não serem capazes de reconhecer as tentativas que sofreram.
O Radar Febraban, divulgado em março de 2025, também mostrou os principais tipos de fraudes praticados atualmente:
Neste contexto, a preocupação dos consumidores vai ao encontro da tendência de aumento de fraudes. Conforme o Relatório de Identidade e Fraude 2025, 76% dos brasileiros admitiram que pagariam mais por serviços de empresas que garantam a proteção digital, contra 62% no ano anterior.
Mas qual solução é mais eficaz no combate a fraudes? Já elaboramos um material no blog da GIF International, abordando as dificuldades de estruturar uma área interna de fraudes nas empresas e os benefícios da terceirização de serviços nesse sentido.
Agora, neste artigo, vamos explorar as vantagens da consultoria especializada e do escritório jurídico, ajudando você a decidir qual é a melhor alternativa para o seu negócio.
O papel da consultoria especializada no combate a fraudes
A consultoria especializada oferece uma abordagem abrangente e personalizada para o combate a fraudes. Esses serviços incluem desde a análise de solicitações para prevenção de fraudes e a implementação de processos de Know Your Customer para prevenção à lavagem de dinheiro até a detecção e investigação de fraudes.
Principais vantagens
1. Maior abrangência de atuação
Enquanto escritórios jurídicos concentram sua atuação no campo legal e regulatório, a consultoria especializada antifraude tem uma abordagem multidisciplinar. Ela atua em compliance, segurança corporativa, gestão de riscos e investigação de fraudes, conectando diferentes áreas da empresa.
Isso garante que não apenas as obrigações legais sejam atendidas, mas que também haja uma proteção efetiva contra ameaças internas e externas. Na prática, significa que a consultoria consegue enxergar pontos de vulnerabilidade antes que eles se transformem em graves problemas, algo que dificilmente está no radar de um escritório jurídico.
2. Serviços mais completos e integrados
A consultoria não apenas orienta sobre normas ou representa a empresa em casos de fraude. Ela previne, detecta, investiga fraudes e propõe planos de mitigação de riscos, criando um ciclo completo de proteção.
Escritórios jurídicos, por sua vez, geralmente entram em ação após o problema já ter acontecido, focando na defesa legal ou em estratégias de conformidade. Ou seja, a consultoria trabalha de forma proativa e estratégica, enquanto o escritório atua majoritariamente de forma reativa.
3. Potencial de personalização
Consultorias conseguem moldar seus serviços conforme o setor, porte e cultura da organização. Ou seja, é possível criar soluções sob medida, desde um plano de prevenção à lavagem de dinheiro em uma fintech até um plano de segurança patrimonial em uma indústria.
Já escritórios jurídicos tendem a trabalhar com modelos mais padronizados, voltados para interpretação legal e adequação regulatória, o que limita o nível de adaptação às necessidades operacionais da empresa.
4. Profissionais especializados
Os profissionais de uma consultoria especializada antifraude possuem conhecimentos multidisciplinares e aprofundados, sendo especialistas em investigação, compliance, auditoria, tecnologia, segurança corporativa e governança.
Essa qualificação oferece uma visão 360º dos riscos, o que é fundamental em um cenário de fraudes cada vez mais sofisticadas, muitas delas digitais e de difícil detecção. Vale destacar também a experiência desses colaboradores em diversos segmentos de mercado, garantindo expertise valiosa para desvendar fraudes específicas de cada tipo de negócio.
Escritórios jurídicos, por outro lado, contam principalmente com advogados e profissionais do direito, o que assegura profundidade na esfera legal. No entanto, não cobre com a mesma amplitude os aspectos técnicos, operacionais e tecnológicos do combate a fraudes.
5. Treinamento e capacitação
Uma das maiores vantagens da consultoria especializada antifraude é a formação e o desenvolvimento de colaboradores. Os programas de capacitação e treinamentos contínuos aumentam a qualificação dos profissionais e permite que eles tenham maior efetividade em suas ações.
Em contrapartida, os escritórios jurídicos podem oferecer palestras ou workshops sobre legislação, mas raramente conseguem estruturar programas de capacitação, já que esse não é o foco central de sua atuação.
6. Rede de contatos e parcerias
Os serviços especializados geralmente têm uma ampla rede de contatos e parcerias, assim como contribuições estratégicas com órgãos públicos, autoridades regulatórias e associações de mercado. Essas conexões podem ser úteis para obter dados adicionais e recursos no combate a fraudes. e até suporte em investigações conjuntas.
Além disso, as consultorias possuem engajamento com órgãos públicos, a fim de fornecer treinamentos, oferecer suporte nas análises e auxiliar na solicitação formal de informações.
Já os escritórios jurídicos costumam manter relacionamento mais restrito ao meio jurídico e judiciário, sem a mesma amplitude de rede voltada à prevenção e investigação de fraudes.
Pontos de atenção
A depender do escopo definido junto com a consultoria, existe a necessidade de integração e comunicação com departamentos da sua empresa para conhecer os processos internos e realizar os serviços de modo eficiente e que traga os resultados esperados pela organização. Para atingir tais objetivos, a companhia precisa estar preparada e disposta a colaborar com a consultoria especializada antifraude.
Leia também: Futuro da segurança empresarial e a integração de sistemas de segurança física, cibernética e patrimonial
Como funciona a atuação do escritório jurídico no combate a fraudes
Os escritórios jurídicos, por sua vez, oferecem uma abordagem focada no aspecto legal do combate a fraudes, proporcionando expertise jurídica e representação legal.
Principais vantagens:
1. Expertise jurídica: os advogados possuem profundo conhecimento das leis e regulamentos, garantindo que a empresa esteja em conformidade legal.
2. Capacidade de representação legal: os escritórios jurídicos podem representar a empresa em litígios e processos judiciais relacionados a fraudes.
3. Experiência em litígios: os profissionais têm experiência em lidar com casos de fraude em tribunais, oferecendo uma defesa robusta.
Desvantagens:
Foco limitado: os escritórios jurídicos tendem a se concentrar apenas em questões legais e regulatórias, o que significa que sua principal função é garantir que a empresa esteja em conformidade com as leis aplicáveis. Embora isso seja crucial, o foco restrito pode deixar lacunas em outras áreas importantes do combate a fraudes.
Menor abrangência: a atuação dos escritórios jurídicos é geralmente limitada ao campo jurídico, não abrangendo processos de compliance e gestão de riscos.
Leia também: Passo a passo para criar uma cultura de segurança na sua empresa e reduzir riscos
Consultoria especializada X escritório jurídico
Ao comparar consultorias especializadas e escritórios jurídicos, é importante considerar as diferenças na abordagem de compliance, prevenção, detecção e investigação de fraudes.
Compliance
As consultorias oferecem uma abordagem integrada, ajudando a empresa a implementar processos de compliance em todas as áreas. Os escritórios jurídicos, por outro lado, focam na conformidade legal, garantindo que a empresa esteja em conformidade com as leis e regulamentos.
Prevenção e detecção
Com ferramentas e técnicas avançadas, os serviços especializados permitem desenvolver estratégias de segurança, assim como prevenir e detectar fraudes. Enquanto isso, os escritórios jurídicos podem oferecer aconselhamento legal sobre como evitar fraudes, a fim de elaborar estratégias eficazes de prevenção, mas sem possuir a mesma abrangência de atuação que a consultoria.
Investigação
Nas investigações, as empresas especializadas possuem equipes dedicadas, utilizando métodos avançados para apurar os casos, coletar evidências, identificar os envolvidos e responsabilizá-los, alinhando com o departamento jurídico ou o escritório que representa a organização. Já os escritórios jurídicos podem conduzir investigações legais, mas sua abordagem é geralmente mais limitada.
Análise de risco
A grande diferença aqui é a abrangência de atuação, já que as consultorias oferecem uma análise de risco que engloba todas as áreas da empresa, incluindo riscos financeiros, operacionais, regulatórios e reputacionais.
Com o mapeamento detalhado dos riscos, classificando-os por grau de impacto e probabilidade de ocorrência, é possível ter uma visão holística dos riscos, facilitando a implementação de estratégias de mitigação mais eficazes.
Já a análise de risco realizada por escritórios jurídicos é focada principalmente em identificar desvios nos processos internos que podem resultar em problemas jurídicos. Isso inclui a conformidade com leis e regulamentos para evitar penalidades administrativas, civis e penais.
Segurança patrimonial
O serviço de consultoria especializada antifraude oferece uma abordagem integrada que abrange desde a análise de risco até a implementação de soluções de segurança, envolvendo a elaboração de diagnósticos detalhados, planos estratégicos e projetos de segurança. Todas essas ações focam na prevenção de perdas, garantindo uma proteção eficaz e proativa.
Os escritórios, por sua vez, proporcionam proteção patrimonial por meio de estratégias legais, como a proteção de bens contra riscos financeiros e processos judiciais, ou ainda o planejamento sucessório para assegurar a transferência organizada de bens e direitos em caso de falecimento de sócios ou proprietários. Tais atividades ajudam a minimizar a exposição dos bens a litígios e garantir a continuidade dos negócios.
Como escolher a opção ideal para sua empresa?
Tanto a consultoria especializada no combate a fraudes quanto escritórios jurídicos promovem soluções e vantagens únicas.
Os serviços de consultoria permitem uma abordagem abrangente e personalizada, enquanto escritórios jurídicos fornecem expertise jurídica e representação legal, sendo muitas vezes complementar à atuação da consultoria. Juntas, as duas atividades trabalham na construção de um ambiente seguro e confiável para sua empresa.
Portanto, a escolha entre os dois depende das necessidades específicas da empresa, dos objetivos e dos recursos disponíveis.
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