Com o aumento e a complexidade cada vez maior das fraudes corporativas, as empresas passaram a elevar seus investimentos em combate a fraudes, seja na formação de times internos, ou com a contratação e terceirização de serviços especializados. 

No entanto, segundo estudo da McKinsey, apenas 49% das organizações têm a estratégia de antifraude como uma de suas três prioridades. Ainda de acordo com o levantamento, seria possível reduzir os prejuízos entre US$ 35 bilhões e US$ 65 bilhões ao ano, se aumentasse o orçamento destinado para enfrentar essas modalidades de fraudes. 

Aliás, vale ressaltar que não adianta só se apoiar nos processos de prevenção. Também é importante atuar ao longo de toda a jornada de antifraude com alocação de recursos para detecção e investigação. Porém, os negócios ainda pecam nesse aspecto: somente 55% das companhias brasileiras conduziram uma investigação do seu pior caso de fraude, conforme dados da PwC. 

Veja também: Como dimensionar o orçamento destinado ao combate a fraudes 

Possibilidades de investimento para segurança e combate a fraudes 

De olho em todo este cenário, a pergunta que sempre fica é qual a melhor opção de investimento: 

1. Criação e desenvolvimento de um setor antifraude interno e completo, construindo processos, metodologias e estratégias de prevenção, detecção e investigação e adquirindo ferramentas tecnológicas para ajudar nas ações. 

2. Terceirização de serviços antifraude, com a contratação de uma consultoria estratégica, como a GIF International, com um ecossistema de soluções integradas e personalizadas, incluindo o recrutamento e a alocação de especialistas externos na sua empresa. 

Setor antifraude interno 

O setor antifraude é responsável por adotar as melhores técnicas e práticas para mitigar os riscos de fraudes e, assim, prevenir perdas financeiras e danos à reputação. Da mesma forma, deve acompanhar todos os processos e movimentações que possam sofrer com a ocorrência de desvios e atos lesivos, decorrentes das ações de funcionários ou agentes externos. 

Área multidisciplinar 

Em geral, trata-se de uma área que exige uma equipe multidisciplinar, incluindo: 

• Pessoas com conhecimento em compliance e/ou jurídico para garantir o cumprimento das leis dentro da organização; 
• Especialistas em fraudes para entender como esses incidentes funcionam e como os responsáveis agem e como implementar medidas de prevenção e detecção; 
• Time de onboarding, principalmente, para empresas com cadastros e acessos digitais, como instituições financeiras e e-commerce, em que é importante implementar camadas de verificação de identidade, garantindo que a pessoa é ela mesma; 
• Profissionais de gestão de riscos que vão mapear e identificar as vulnerabilidades e brechas das empresas, seja no controle de acesso, no monitoramento dos locais, entre outros; 
• Profissionais de segurança para fazer inspeções e avaliar se as medidas de contenção estão sendo efetivas ou se ainda ocorrem fraudes, furtos, vandalismos e outros atos; 
• Investigadores para realizar investigações completas, apurando os incidentes fraudulentos, coletando as evidências, identificando modus operandi e responsabilizando os envolvidos; 
• Especialistas em threat hunting para monitorar as ameaças à marca, com análises de redes sociais, deep web e dark web, identificando menções de fraudes contra as empresas; 
• Integração com time de cibersegurança para realizar esforços e operações, em conjunto, para verificar as vulnerabilidades digitais, definir ações de prevenção e planos de respostas em caso de ciberataques, vazamentos, violações de dados e até de apagão cibernético. 

Ainda assim, não podemos esquecer que cada empresa tem necessidades específicas, como diferentes operações e distintos riscos de fraudes. Uma transportadora tem o desafio de gerenciar frotas e roubos de cargas. Já uma operadora de telecom precisa ficar atenta a furtos de fios, roubo de equipamentos em instalações e sabotagens. 

Habilidades dos profissionais 

Com esse panorama que apresentamos anteriormente, fica claro que as habilidades dos profissionais de antifraude também são multidisciplinares e, em geral, englobam: 

• Conhecimento jurídico para compreender as leis relacionadas a fraudes, compliance, segurança da informação e privacidade de dados; 
• Pensamento crítico para avaliar situações complexas, identificar causas raiz e tomar decisões baseadas em fatos e dados; 
• Capacidade analítica para interpretar grandes volumes de dados financeiros, operacionais ou de sistema para identificar irregularidades e padrões de fraude; 
• Competência para desenvolver políticas e práticas que reduzam a exposição da empresa a fraudes internas e externas; 
• Uso de ferramentas e sistemas para otimizar os processos de combate a fraudes; 
• Saber desenvolver soluções eficazes para situações que envolvem fraude, má conduta, ou violação de políticas corporativas; 
• Tomada de decisão estratégica que minimize o impacto de uma situação crítica na empresa; 
• Atualização e aprimoramento contínuo, já que as fraudes mudam constantemente e são aperfeiçoadas pelos infratores. 

Além disso, existem habilidades específicas a depender da especialização do profissional, como técnicas de investigação e conhecimento de forense digital para investigadores. 

Leia também: Por que investir em soluções antifraude? Descubra 12 benefícios para sua empresa 

Terceirização de serviços especializados de antifraude 

A terceirização de serviços realiza os mesmos processos e operações de uma equipe dentro das empresas. É basicamente a transferência das atividades de combate a fraudes para uma companhia externa, que tenha expertise, know-how e experiência para executar essas ações. 

A grande diferença é que uma consultoria, como a GIF International, conta com um amplo rol de profissionais multifacetados, com habilidades diversas, e pode atender às necessidades específicas de cada negócio.  

Além disso, é possível fazer contratos por tempo específico (12 ou 24 meses) ou para projetos pontuais, como por exemplo, a investigação de uma denúncia de desvio de conduta. 

Benefícios da terceirização de serviços de antifraude para o seu negócio 

O objetivo na terceirização de serviços é deixar os planos e as ações de combate a fraudes com a consultoria externa especializada. Assim, as equipes internas podem se concentrar nas atividades mais estratégicas de negócios. 

Veja os impactos positivos de implementar essa opção na sua empresa: 

Economia 

Com a consultoria especializada, sua empresa não vai precisar contratar funcionários e nem arcar com todos os gastos trabalhistas, infraestruturas e outras necessidades da gestão de um time interno. 

Desse modo, é possível eliminar o custo de manutenção de um setor e, ao mesmo tempo, seu negócio terá acesso a serviços de alta qualidade. 

Veja também: Qual o ROI de contratar serviços de combate a fraudes corporativas?   

Fim do turnover de funcionários 

Contar com um parceiro estratégico de serviços de antifraude gera maior tranquilidade e estabilidade na realização dos processos e operações, já que garante uma equipe dedicada o tempo todo. Enquanto, no departamento interno, há sempre o risco de saídas de profissionais e a necessidade de recrutamento, seleção e treinamento dos novos colaboradores.

Especialização 

Na terceirização de serviços, a consultoria conta com profissionais especializados, altamente capacitados, com os requisitos técnicos e a experiência necessários para atuar, de forma efetiva, nas estratégias antifraude.

Qualificação contínua 

Outro ponto positivo da consultoria é que a empresa não precisa fornecer os materiais, cursos e treinamentos para o aprendizado e atualização constante da equipe interna. Isso porque a responsabilidade de qualificar os profissionais fica todo a cargo do parceiro, a fim de garantir que os profissionais não fiquem defasados e estejam preparados para atuar diante de fraudes complexas. 

Visão estratégica 

A contratação de um parceiro especializado é fundamental para ter uma visão completa e imparcial dos processos e práticas internas. Algo que pode ficar nebuloso a partir da análise de um departamento dentro da organização. Então, a consultoria pode trazer avaliações de risco, insights e recomendações de melhorias com uma perspectiva objetiva. 

Flexibilidade 

Imagine só que sua empresa começa a crescer muito e aparecem novos desafios e riscos de segurança. Neste contexto, será preciso contratar novas pessoas, treinar e transmitir todos os procedimentos internos, perdendo um grande tempo.  

Por outro lado, a terceirização de serviços proporciona maior flexibilidade, com adaptação rápida às necessidades do seu negócio, seja para atender a mudanças de normas ou escalar esforços.  

Com diversos recursos e ferramentas, as consultorias e parceiros conseguem ajustar rapidamente a rota das estratégias e manter a entrega de resultados sólidos e consistentes no combate a fraudes. 

Metodologias comprovadas e eficazes 

Ao contar com um parceiro sólido e confiável para enfrentar as fraudes, sua empresa terá acesso a um método especializado desenvolvido pela consultoria. Isso garante maior eficiência nas estratégias, redução de riscos e melhores resultados. 

Visão de mercado 

Uma consultoria especializada, com experiência e expertise, também agrega valor às empresas ao contar com benchmarking de mercado e com uma visão aprimorada das melhores práticas do setor, trazendo diversos insights para o seu negócio.  

Dessa forma, é possível descobrir meios de fraudar que estão em alta, como o aliciamento de funcionários, e, assim, fortalecer as ações e estratégias de combate. Todo conhecimento trazido pelo parceiro contribui para uma gestão mais inteligente. 

Leitura recomendada: Veja como evitar o aliciamento de funcionários e minimizar riscos 

Foco no core business 

A terceirização de serviços permite, por fim, que as organizações concentrem seus esforços e recursos nas atividades principais do negócio, que ajudam a gerar receita e lucratividade. Com isso, as empresas conseguem se focar nas tarefas estratégicas e no crescimento. 

Terceirização de serviços ou setor antifraude: qual escolher? 

Após conhecer todo o cenário com os pontos positivos e negativos, essa é a pergunta que muitos executivos e gestores se fazem na hora de decidir como investir em segurança corporativa. Porém, não existe uma resposta 100% correta. Afinal, depende da maturidade da empresa, do orçamento disponível e da complexidade dos riscos a que o negócio está exposto. 

Criar um setor antifraude interno garante controle total sobre os processos e pode ser interessante para organizações que já possuem times de compliance, jurídico e tecnologia bem estruturados. No entanto, o custo de manter um departamento próprio, com salários, treinamentos, infraestrutura e ferramentas, costuma ser alto, além de exigir constante atualização para acompanhar as novas modalidades de fraude. 

Por outro lado, a terceirização de serviços especializados oferece flexibilidade, expertise multidisciplinar e economia, permitindo que a empresa tenha acesso imediato a profissionais capacitados, metodologias comprovadas e recursos tecnológicos avançados, sem precisar arcar com a complexidade de gerir um setor interno.  

No fim, não se trata de uma escolha única e definitiva, mas sim de avaliar qual modelo gera mais valor em cada momento da trajetória da empresa.  

Para alguns negócios, a construção de um núcleo interno de antifraude faz sentido. Para outros, a terceirização permite escalar resultados de forma mais ágil e estratégica. E em muitos casos, o melhor caminho está em um modelo híbrido, em que a expertise de uma consultoria complementa e fortalece a atuação da equipe interna. 

Serviços de combate a fraudes x Escritório jurídico 

Além da questão envolvendo a escolha entre um setor antifraude interno e a terceirização, muitas empresas se perguntam se devem contratar um escritório jurídico? Fato é que, enquanto o jurídico assegura proteção legal, os serviços de combate a fraudes atuam com uma abordagem holística. 

Em geral, o escritório jurídico foca na proteção patrimonial, planejamento sucessório e defesa judicial em incidentes de fraudes. 

Já a terceirização de serviços especializados tem atuação abrangente e personalizada, cobrindo desde prevenção até detecção e investigação de fraudes corporativas.   

Em muitos casos, a combinação de ambas é a solução ideal, já que a consultoria mitiga riscos operacionais, reputacionais e financeiros e a assessoria jurídica garante respaldo legal e segurança institucional. 

Para saber mais detalhes, acesse o artigo no blog da GIF International. 

Como escolher o melhor serviço de consultoria antifraude? 

No final das contas, seja pela adoção de um modelo híbrido de atuação no combate a fraudes ou pela decisão em torno da terceirização dos serviços, a contratação de uma consultoria exige critérios claros. 

É fundamental avaliar qualidade, experiência e foco estratégico. Conhecer essas características ajuda a escolher uma consultoria que realmente faça a diferença. 

Este artigo apresenta dicas práticas de como escolher o serviço antifraude ideal para o seu negócio. 

Conte com a GIF International na terceirização de serviços de antifraude 

Referência em combate a fraudes na América Latina, a GIF International é uma consultoria estratégica com o objetivo de proteger os ativos de nossos clientes. Oferecemos um ecossistema de serviços integrados e personalizados de prevenção, detecção e investigação de fraudes que atendem às necessidades de cada empresa. 

Com abordagem proativa e metodologia própria desenvolvida ao longo de nossos 30 anos de mercado, nossas soluções incluem: 

• Prevenção a Fraudes; 
• Prevenção à Lavagem de Dinheiro; 
• Brand Protection; 
• Desvio de Conduta; 
• Due Diligence Investigations; 
• Investigação Corporativa; 
• Inspeção Técnica e Pronta Resposta; 
• Biometria de Voz; 
• Law Enforcement Operations; 
• Risk Assessment; 
• Threat Hunting; 
• Centro de Operações Integradas; 
• Entre outros. 

Além disso, também temos um serviço de alocação de especialistas, em que conectamos sua empresa com profissionais talentosos e experientes. Do nosso lado, realizamos todo o processo de recrutamento, treinamento e análise de desempenho desses colaboradores, de acordo com as suas necessidades. 

Proteja seus ativos com a GIF International agora mesmo! Faça como a Vivo, Claro, Mercado Livre, Localiza, PagBank e tantos outros, e confie com nossas soluções de antifraude na sua empresa. Entre em contato com nosso time de especialistas!