Custo de conformidade é quase 3x menor do que não estar em compliance

Entenda como o investimento em conformidade pode gerar benefícios para sua empresa.

12 de novembro
7 min

O compliance é um tema cada vez mais relevante no mundo corporativo. Empresas que negligenciam a conformidade enfrentam riscos significativos, incluindo multas, fraudes, perda de reputação e até mesmo a falência, o que representa um prejuízo elevado. Por isso, é fundamental analisar o chamado custo de conformidade para entender a importância de investir nesta estratégia.

De acordo com um estudo do Ponemon Institute, o custo de estar em conformidade é significativamente menor do que o custo de não estar. Enquanto o compliance custa em média US$ 222 por colaborador, a não-conformidade pode resultar em despesas de aproximadamente US$ 820 por funcionário.

Este artigo explora o custo de conformidade e não-conformidade, como desenvolver um programa de compliance eficaz e as melhores práticas para reduzir os custos de compliance.

A importância da conformidade

Em geral, o conceito de conformidade refere-se ao cumprimento de leis, regulamentos, normas e políticas internas que regem as operações de uma empresa. Isso inclui desde a legislação trabalhista e ambiental até normas específicas do setor e políticas internas de ética e conduta.

A conformidade é essencial para evitar fraudes, corrupção e outros comportamentos ilícitos que podem prejudicar a empresa.

Inclusive, segundo uma pesquisa da KPMG, o nível médio de maturidade nas organizações brasileiras fica em 3,09 no índice até 5. Ou seja, existem potenciais de melhorias. Entre os segmentos mais avançados, destacam-se:

Serviços Financeiros: 3,43
Infraestrutura: 3,43;
Indústrias: 3,10
Tecnologia, Mídias e Telecomunicações: 3,10.

Quais os custos de não estar em compliance?

Diante do exposto, os custos de não estar em compliance são variados e podem ser extremamente altos. Entre os principais custos estão:

Multas e penalidades

As empresas que não cumprem as leis podem enfrentar multas significativas. Por exemplo, a Lei Anticorrupção no Brasil prevê multas de até 20% do faturamento bruto da empresa. Outras normas, como a Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD), também podem aplicar multas pesadas, que podem chegar a até R$ 50 milhões.

Fraudes e corrupção

A ausência de um programa de compliance eficaz aumenta o risco de fraudes internas e externas. Sem um programa de gerenciamento de riscos, as empresas ficam suscetíveis a ameaças de fraudes, roubos, vandalismos e sabotagens.

Sem controles adequados, os colaboradores mal-intencionados podem fraudar comprovantes de gastos ou desviar recursos da empresa ou até mesmo desviar mercadorias, equipamentos e outros itens. Além disso, a falta de transparência e ética pode levar a práticas corruptas que resultam em perdas financeiras substanciais.

Perda de reputação

Escândalos de não-conformidade podem arruinar a reputação de uma empresa. A associação com fraudes, corrupção ou multas milionárias gera um efeito negativo na imagem, afetando a confiança dos consumidores, fornecedores, parceiros e até mesmo colaboradores.

Com isso, as empresas envolvidas em escândalos podem ver seu valor de mercado despencar e enfrentar dificuldades para recuperar a confiança do público.

Custos legais

Os processos judiciais decorrentes de não-conformidade, seja tributária, ambiental, ou qualquer outra, podem provocar custos legais elevados. Até porque, além das multas, as empresas podem enfrentar despesas significativas com advogados e processos judiciais prolongados.

Perda de vendas e oportunidades

A perda de confiança dos consumidores pode resultar em queda nas vendas e na perda de oportunidades de negócios. As organizações manchadas por problemas de não-conformidade podem ser excluídas de licitações e perder investidores, que preferem não associar suas marcas a empresas com má reputação.

Quais os benefícios de priorizar o custo de conformidade?

Por outro lado, o custo de conformidade não pode ser visto um gasto e sim um investimento. Assim, implementar um programa de compliance traz diversos benefícios, incluindo:

Redução de riscos

É possível minimizar os riscos de fraudes e corrupção, protegendo a empresa contra perdas financeiras e danos à reputação.

Cumprimento legal

Ao garantir que sua empresa está em conformidade com todas as leis e regulamentos aplicáveis, evita-se multas e penalidades.

Fortalecimento da reputação

A verba alocada como custo de conformidade ajuda a melhorar a imagem da empresa junto a clientes, fornecedores e investidores, aumentando a confiança e a credibilidade.

Atração de investimentos

Empresas em conformidade são mais atraentes para investidores, para parcerias, para fusões e aquisições, já que eles valorizam a transparência e a ética nos negócios.

Como desenvolver um programa de compliance eficaz

Para direcionar o custo de conformidade de forma adequada, é importante ter um programa completo de compliance na sua organização. Isso envolve várias etapas como:

Avaliação de riscos

O primeiro passo é identificar e avaliar os riscos de não conformidade específicos do setor e da empresa. Isso inclui analisar processos internos, identificar áreas vulneráveis e priorizar ações de mitigação. A depender do segmento da organização, existem legislações específicas que precisam ser seguidas.

Políticas e procedimentos

É importante desenvolver políticas e procedimentos claros para garantir que a empresa fiquei em conformidade com as regras. Essas políticas devem ser comunicadas a todos os colaboradores e integradas aos processos diários da empresa.

Treinamento e educação

Vale a pena também capacitar todos os colaboradores sobre as políticas de compliance e a importância de segui-las. Esses programas de treinamento contínuo ajudam a garantir a atualização de todos sobre as melhores práticas e mudanças regulatórias. Isso assegura que o custo de conformidade seja revertido em perdas evitadas para o negócio.

Monitoramento e auditoria

Outro ponto fundamental é implementar sistemas de monitoramento e auditoria para garantir o cumprimento das políticas. As ferramentas de monitoramento em tempo real, por exemplo, podem ajudar a detectar e responder rapidamente a incidentes de não-conformidade.

Para se ter uma ideia da evolução de tecnologias neste mercado, mais da metade das empresas já adotam ferramentas de Inteligência Artificial para compliance, segundo levantamento da EY.

Resposta a incidentes

Nem todos os riscos são evitados. Mesmo com o programa de compliance estruturado, pode acontecer problemas. Então, estabelecer procedimentos é uma etapa chave para responder rapidamente a incidentes de não-conformidade. Isso inclui investigar as causas, tomar medidas corretivas e comunicar os resultados às partes interessadas.

Revisão contínua

Por fim, a conformidade é um processo contínuo que requer melhorias constantes e atualizações contínuos, principalmente relacionado às novas legislações criadas. Levantamento do IBPT mostra que mais de 700 normas são editadas diariamente no Brasil. Logo, é essencial revisar e atualizar regularmente o programa de compliance para refletir mudanças nas leis e nos riscos.

Como reduzir o custo de conformidade

Ficou claro que o investimento em manter a conformidade da empresa é fundamental e não pode ficar de lado. Mesmo assim, a redução de custos é um objetivo constante das organizações. E muitos gestores perguntam se é possível adotar medidas que gerem essa economia também no setor de compliance.

Para auxiliar neste desafio, separamos algumas dicas:

Automatização de processos: utilize a tecnologia para automatizar processos de compliance, reduzindo a necessidade de intervenção manual;
Treinamento contínuo: o treinamento contínuo garante que todos os colaboradores estão atualizados sobre as políticas de compliance e poderão atuar de forma mais eficaz;
Parcerias estratégicas: trabalhar com consultorias especializadas em compliance pode trazer expertise e eficiência ao programa, ajudando a identificar riscos em parcerias, colaboradores e negócios e desenvolver programas de conformidade.

Como garantir a conformidade na sua empresa com a GIF International

Como vimos, o custo de conformidade é significativamente menor do que o custo de não estar. Investir em um programa de compliance eficaz não só protege a empresa contra riscos financeiros e legais, mas também fortalece sua reputação e eficiência operacional. Empresas que adotam práticas robustas de compliance estão mais bem posicionadas para enfrentar os desafios do mercado e garantir um crescimento sustentável.

Com 30 anos de mercado, a GIF International é reconhecida como referência em combate a fraudes na América Latina. Temos soluções personalizadas para atender às necessidades específicas de cada cliente, incluindo serviços de compliance como:

Due Diligence Investigations;
Background check;
Prevenção de fraudes;
Prevenção à lavagem de dinheiro.

Quer saber mais sobre como a GIF International pode ajudar sua empresa a garantir o compliance em parcerias comerciais, vendas de alto valor, fusões e aquisições, contratação de fornecedores, análise de perfil de pessoas, movimentações financeiras? Entre em contato com nossos especialistas agora mesmo.

Nossos especialistas em inteligência antifraude e combate a fraudes estão prontos para oferecer soluções personalizadas e suporte especializado.