Nos últimos anos, a fraude do SIM Swap tem se tornado uma ameaça crescente no setor de telecomunicações, afetando tanto operadoras quanto consumidores. Com o aumento da digitalização e da dependência de dispositivos móveis para transações financeiras e comunicações pessoais, a segurança dos dados dos usuários se tornou uma prioridade crítica.  

A fraude do SIM Swap, em particular, explora vulnerabilidades nos processos de autenticação das operadoras, em especial na troca de chip, permitindo que os criminosos assumam o controle dos números de telefone das vítimas. Mas não é só no Brasil. Trata-se de um problema global. 

Para se ter uma ideia, em 2021, nos Estados Unidos, ocorreram 1.611 relatos de vítimas que sofreram roubo de dinheiro após terem suas linhas telefônicas clonadas. As perdas chegam quase US$ 68 milhões, segundo dados do FBI.   

Já, na Espanha, em 2022, um grupo de 8 pessoas acabou preso por clonar cartões SIM, depois de se passar por clientes legítimos, usando documentos falsos, a fim de enganar os atendentes das operadoras. 

Este tipo de fraude não só compromete a segurança financeira dos consumidores, mas também pode causar danos irreparáveis à reputação das operadoras de telecomunicações.  

A confiança do cliente é um ativo inestimável, e qualquer falha na proteção dos dados pode resultar em perda de clientes e em custos significativos para a empresa.  

Este artigo explora em detalhes o que é a fraude do SIM Swap, como ela funciona, seus impactos e como a inteligência antifraude pode ser implementada para reduzir significativamente os riscos associados a essa prática. 

Mas o que é a fraude do SIM Swap na prática? 

A fraude do SIM Swap ocorre quando um fraudador consegue transferir o número de telefone de uma vítima para um novo cartão SIM em sua posse. Isso permite que o fraudador receba todas as chamadas e mensagens destinadas à vítima, incluindo códigos de autenticação de dois fatores usados para acessar contas bancárias e outras informações sensíveis. 

Como funciona a fraude do SIM Swap? 

Basicamente, essa prática ocorre em 5 etapas: 

1. Coleta de informações: o fraudador coleta informações pessoais da vítima por meio de phishing, engenharia social, vazamentos de dados, compra de dados no mercado negro, ou outras técnicas. 

2. Engenharia social: o fraudador entra em contato com a operadora de telecomunicações, se passando pela vítima e alegando que o cartão SIM foi perdido ou danificado, e solicita a troca do SIM. 

3. Autenticação fraca: se a operadora não tiver medidas de segurança e combate a fraudes robustas, o fraudador consegue convencer o atendente a realizar a troca. 

4. Transferência do número: a operadora transfere o número de telefone para o novo cartão SIM em posse dos criminosos.   

5. Acesso às contas: com o novo cartão SIM, o fraudador recebe mensagens de autenticação e pode acessar contas bancárias, redes sociais e outros serviços. 

A partir daí, o grupo pode realizar diversos tipos de fraudes, incluindo bancárias, em compras online, em solicitação de cartões etc. 

Impacto da fraude do SIM Swap  

Operadoras de telefonia 

Como vimos no início do texto, os prejuízos para as operadoras com essa fraude pesam no lado financeiro, mas vão muito além, incluindo: 

Perda de confiança e reputação:

Quando uma operadora de telecomunicações é associada a casos de fraude do SIM Swap, a confiança dos clientes na empresa pode ser severamente abalada. A reputação da operadora pode sofrer danos significativos, resultando em perda de clientes e dificuldades para atrair novos consumidores. 

Custos legais e indenizações:

As operadoras podem enfrentar ações legais de clientes que foram vítimas de fraudes. Além dos custos associados a processos judiciais, as empresas podem ser obrigadas a pagar indenizações substanciais, aumentando ainda mais os prejuízos financeiros. 

Aumento na reclamação de clientes:

A fraude do SIM Swap gera um aumento no volume de chamadas e queixas dos consumidores que sofreram com o problema, sobrecarregando os recursos de atendimento ao cliente. Isso pode levar a tempos de espera mais longos e a uma diminuição na qualidade do serviço prestado. 

Consumidores 

Os clientes, por sua vez, além da perda de valores, enfrentam uma grande dor de cabeça, já que precisam bloquear a conta e tentar a recuperação do dinheiro, entre outras burocracias e inconvenientes. Veja só: 

Perda Financeira:

A fraude do SIM Swap permite que os criminosos acessem contas bancárias e realizem transações fraudulentas. Isso pode resultar em perdas financeiras diretas para as vítimas, que muitas vezes enfrentam dificuldades para recuperar os valores roubados. 

Roubo de identidade:

Com o controle do número de telefone da vítima, os fraudadores podem cometer outras fraudes, como abrir contas bancárias ou solicitar empréstimos em nome da vítima. 

Estresse:

Ser vítima de fraude do SIM Swap pode ser extremamente estressante e inconveniente. As vítimas precisam lidar com o bloqueio de contas, a recuperação de acesso ao telefone, e a comunicação com bancos e outras instituições para resolver a situação. 

Comprometimento de dados pessoais:

É possível que as pessoas tenham expostos dados pessoais sensíveis, como mensagens privadas e informações de contato, colocando a privacidade da vítima em risco. 

Tudo isso gera uma enorme insatisfação com as operadoras, ocasionando até mesmo a perda de clientes. Segundo estudo feito pelo SAS, 84% dos consumidores brasileiros trocariam de provedor de serviço, por exemplo, após fraude ou por maior proteção. Ou seja, esse raciocínio também pode se aplicar às empresas de telecom. 

Como reduzir os riscos de fraude do SIM Swap na sua operadora 

É fundamental implementar medidas de segurança robustas para proteger tanto a empresa quanto seus clientes dessa prática. Confira dicas sobre como evitar a fraude do SIM Swap na sua empresa: 

1. Autenticação multifator (MFA) 

A autenticação multifator é uma das maneiras mais eficazes de prevenir fraudes. Além da senha, exigir um segundo fator de autenticação de seus clientes, como um token de hardware, uma aplicação de autenticação (Google Authenticator ou Authy) ou biometria de voz, pode dificultar significativamente a vida dos fraudadores. 

2. Monitoramento contínuo e análise de comportamento 

O uso de ferramentas de monitoramento contínuo e análise de comportamento pode ajudar a identificar atividades suspeitas em tempo real. Assim, é possível acompanhar os padrões e detectar anomalias, que gerem alertas de atividades incomuns, como tentativa de login em locais desconhecidos, ou longe do endereço do cliente. 

3. Treinamento e conscientização dos Funcionários 

Os funcionários são a primeira linha de defesa contra fraudes. Treiná-los para reconhecer e responder a tentativas de engenharia social é crucial. Por isso, realize capacitações sobre segurança e fraudes e faça testes sobre a capacidade dos profissionais identificarem as possíveis fraudes. 

4. Verificação rigorosa de identidade 

Não se esqueça de adotar processos rigorosos de verificação de identidade para solicitações de troca de SIM. Isso pode ser feito exigindo a apresentação de documentos autênticos, ou usando tecnologia biométrica, ou ainda utilizando perguntas chave que só o titular sabe responder. 

5. Colaboração com outras operadoras e autoridades 

Trabalhar em conjunto com outras operadoras, compartilhando informações, e com autoridades, reportando atividades suspeitas, pode ajudar a identificar e combater fraudes de maneira mais eficaz. 

6. Comunicação transparente com os clientes 

Manter os clientes informados sobre as medidas de segurança, como reconhecer tentativas de fraudes e como eles podem se proteger é fundamental. Além disso, é importante enviar notificações aos consumidores sobre atividades suspeitas em sua conta e confirmando a solicitação de troca de SIM. 

7. Atualização de políticas e processos de segurança 

As ameaças de fraude estão em constante evolução. Por isso, é importante revisar e atualizar regularmente as políticas e procedimentos de segurança, realizando auditorias para corrigir vulnerabilidades e garantindo que os sistemas estão com a segurança em dia. 

Importância da investigação para combater a fraude do SIM Swap 

A investigação de fraudes é crucial para as operadoras de telecomunicações, especialmente após sofrerem incidentes de fraudes como o SIM swap. Com esse processo, é possível identificar os responsáveis pelos atos fraudulentos, descobrir quadrilhas especializadas e localizar centrais clandestinas.  

Isso é essencial para interromper as atividades ilícitas e prevenir futuras fraudes. Como consequência, a identificação dos autores permite que as operadoras tomem medidas para recuperar os prejuízos financeiros e evitar novas perdas. 

Como a GIF International pode ajudar a combater o SIM Swap 

A fraude do SIM Swap é uma ameaça significativa tanto para operadoras de telecomunicações quanto para consumidores. No entanto, com a implementação de medidas de segurança robustas e o uso de inteligência antifraude, é possível reduzir significativamente os riscos e proteger tanto a empresa quanto seus clientes. 

A GIF International possui serviços personalizados de investigação de fraudes voltados para telecom, em que realizamos a averiguação completa do que ocorreu, onde, como, quando e o porquê, coletando evidências e identificando os responsáveis. Com a análise final, coordenamos operações para tentar encontrar os autores da fraude. 

Também entregamos relatórios executivos, com todos os detalhes da investigação e assinalando as vulnerabilidades que foram usadas pelos fraudadores. Assim, sua empresa pode tomar medidas para evitar novas ocorrências. 

Além disso, para reduzir os riscos de fraudes, roubos, vandalismo e sabotagem em instalações de empresas de telecom, disponibilizamos o serviço de inspeção técnica e pronta resposta. 

Quer saber mais a fundo como funciona a nossa investigação de fraudes em telecom e a inspeção técnica e pronta resposta?Fale com nosso time de especialistas agora mesmo!