As tentativas de golpe financeiro contra a população brasileira crescem a cada dia, trazendo insegurança e preocupações para as pessoas. Segundo pesquisa do Datafolha e do Fórum Brasileiro de Segurança Pública, mais de 4.600 brasileiros são vítimas dessa modalidade de fraude a cada hora pelo celular. 

O estudo leva em conta a parcela de pessoas que foram alvo de crimes virtuais e contra o patrimônio no período de 12 meses, entre julho de 2023 e junho de 2024. Além do golpe financeiro, outros tipos de ocorrências envolveram: 

• 13% dos brasileiros realizaram a compra de um produto que não foi entregue; 
• Mais de 10% foram vítimas de golpes envolvendo PIX ou boletos falsos; 
• Cerca de 9% tiveram o aparelho furtado ou roubado nos últimos 12 meses. 

De acordo com o levantamento, os 13 delitos analisados provocaram perdas totais de R$ 186 bilhões em um ano. Esse cálculo considerou o lucro dos criminosos e os custos das vítimas, com compra de um novo aparelho celular, por exemplo. 

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Subnotificação de crimes e tentativas de golpe financeiro 

Vale ressaltar que os números são diferentes de dados oficiais em delegacias, especialmente, em decorrência da subnotificação de alguns casos. Para se ter uma ideia, apenas 55% dos entrevistados abrem Boletim de Ocorrência quando têm o celular furtado.  

Outros delitos têm um registro de ocorrência ainda menor nas delegacias, como o golpe da maquininha, quando os entregadores tentam enganar os clientes para passar valores mais altos do que o produto comprado, e os golpes com PIX ou boletos falsos. 

Impactos do golpe financeiro 

Os golpes não apenas causam prejuízos financeiros diretos aos clientes, mas também geram uma série de problemas adicionais para as organizações em que esses crimes são cometidos. 

1. Golpes contra consumidores finais 

Em geral, os fraudadores utilizam diversas táticas de engenharia social, como phishing, para enganar as vítimas e obter acesso a informações sensíveis ou dinheiro.  

Neste caso, a responsabilidade por cair no golpe é inteiramente das vítimas, que sofrem com perdas monetárias significativas e estresse emocional. Isso porque as pessoas precisam acionar as instituições para tentar resolver o problema e reaver os valores perdidos. 

2. Fraudes contra as medidas de segurança das empresas 

No entanto, ainda existem outras situações, como invasão de conta, roubo de identidade e falsificação de documentos, em que os fraudadores burlam os sistemas de segurança de uma empresa para cometer o golpe financeiro contra os clientes. 

Esses casos provocam uma série de riscos para as organizações: 

Perda financeira  

As empresas podem sofrer prejuízos diretos se forem vítimas de fraudes, em que fraudadores se passando por pessoas idôneas consigam solicitar crédito ou empréstimos. Além disso, há outras perdas se as instituições precisarem reembolsar clientes afetados por golpes. 

Danos à reputação 

A confiança dos clientes é crucial para qualquer negócio. Se uma empresa for associada a fraudes, mesmo que indiretamente, sua reputação pode ser seriamente comprometida. 

Veja também: Reputação da empresa: como evitar riscos para seu negócio com soluções antifraude 

3. Vazamentos e violações de dados 

Além dos golpes contra os consumidores diretamente e das fraudes contra as organizações, outra atuação dos criminosos diz respeito à violação e vazamento de dados. Ao conseguir as informações das pessoas, é possível realizar outras atividades ilícitas. E, ao ter a imagem da sua marca atrelada a esse tipo de situação, também existem consequências: 

Responsabilidade legal 

As empresas podem enfrentar ações legais se não protegerem adequadamente os dados dos clientes ou se não tomarem medidas suficientes para prevenir fraudes. A LGPD (Legislação Geral de Proteção de Dados) garante a privacidade, a transparência no uso das informações e a segurança dos usuários. Sem contar que a legislação prevê multas e punições para o descumprimento das regras. 

Interrupção operacional 

Essas violações e ameaças cibernéticas podem interromper as operações normais da empresa, resultando em perda de produtividade e aumento de custos para se recuperar da paralisação. 

Leia também: Veja os impactos e consequências do apagão cibernético para a segurança digital das empresas 

Aumento dos custos de segurança  

Para prevenir futuros golpes, as empresas precisam investir em medidas de segurança mais robustas, como sistemas de detecção de fraudes, treinamento de funcionários e políticas de segurança cibernética. 

Como melhorar o combate a fraudes e golpe financeiro na sua empresa? 

Para proteger melhor contra os riscos de fraudes e golpe financeiro contra os consumidores, as empresas podem adotar várias estratégias e medidas de segurança como: 

1. Educação e conscientização 

É importante realizar treinamentos contínuos para funcionários sobre como identificar e evitar fraudes, incluindo phishing e engenharia social. Além disso, vale a pena promover campanhas internas para manter todos informados sobre as últimas táticas dos fraudadores e como se proteger, assim como apoiar o esclarecimento e a conscientização da população em geral. 

Inclusive, uma pesquisa do Ipec com o C6 Bank mostra que 68% das pessoas mudaram pelo menos um comportamento para se proteger de golpes digitais. 

2. Monitoramento e detecção 

Implemente sistemas avançados de monitoramento que utilizem algoritmos e inteligência artificial para detectar atividades suspeitas em tempo real. Também é possível aplicar tecnologias de biometria de voz, por exemplo, para garantir uma camada extra de autenticação, reduzindo o risco de fraudadores. 

3. Atualização de sistemas 

Com todos os sistemas e softwares atualizados com os padrões de segurança mais recentes, é possível mitigar as vulnerabilidades. 

4. Due Diligence de parceiros comerciais 

Realize uma investigação de due diligence rigorosa ao estabelecer parcerias comerciais para garantir que os parceiros também sigam práticas de segurança robustas e não abram brechas para a entrada de fraudadores. 

5. Políticas de segurança cibernética 

O desenvolvimento e a implementação de políticas de segurança cibernética claras e abrangentes asseguram que os funcionários cumpram com os procedimentos adequados para não caírem em golpes. 

6. Realização de auditorias 

Não se esqueça de criar práticas de auditorias regulares de segurança para identificar e corrigir possíveis vulnerabilidades. 

7. Resposta a incidentes 

Ter um plano de resposta a incidentes bem definido é fundamental para agir rapidamente em caso de uma tentativa de golpe ou violação de segurança. 

8. Proteção de dados 

A adoção da criptografia e de controles de acesso também são ações essenciais para proteger dados sensíveis e garantir que apenas pessoas autorizadas tenham acesso a informações críticas. 

Adotar essas medidas pode ajudar as empresas a reduzir significativamente os riscos associados a golpe financeiro contra seus clientes e proteger melhor seus ativos e reputação. 

Veja também: Como investigar e prevenir fraudes empresariais contribui com a sociedade

Como a GIF pode ajudar sua empresa na prática 

À medida que os golpistas se tornam mais sofisticados, é essencial que tanto indivíduos quanto empresas permaneçam vigilantes e adotem medidas proativas para se protegerem contra essas ameaças. A colaboração entre todos os envolvidos é fundamental para criar um ambiente mais seguro e resiliente contra fraudes. 

A GIF International possui um ecossistema de serviços de combate a fraudes para auxiliar as empresas, desde a prevenção até a investigação. 

Contamos por exemplo com a solução de biometria de voz para adicionar uma camada de proteção na autenticação das pessoas. Também atuamos com uma abordagem personalizada de cibersegurança para monitorar e identificar possíveis ameaças às organizações. 

Nosso serviço de prevenção de fraudes permite verificar parceiros comerciais e garantir transações seguras e confiáveis, enquanto o Due Diligence avalia fornecedores e prestadores de serviços. Além disso, ainda realizamos a investigação, caso as fraudes se concretizem mesmo com todas as medidas de segurança, para identificar os responsáveis e minimizar as perdas financeiras. 

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