Planejamento estratégico de combate a fraudes da sua empresa está pronto para o futuro?

Como alinhar o planejamento estratégico com o combate a fraudes? Veja!

18 de fevereiro
8 min

Em um cenário de disrupções tecnológicas, em que novos mercados sugerem, soluções inovadoras impactam a sociedade e as fraudes se multiplicam, as empresas precisam desenvolver o planejamento estratégico de negócios.

Assim, é possível ter uma análise aprofundada das tendências e maior visibilidade das ações, projetos, sistemas e processos internos, com o intuito de atingir os objetivos da organização e de incorporar as novas demandas de segurança e de inovação.

Na prática, esse planejamento ajuda a companhia a ficar pronta para mudanças, uma vez que permite estruturar, monitorar e evoluir a estratégia do negócio ao longo do tempo.

Planejamento estratégico de negócios como preparação para o futuro

Neste sentido, o planejamento estratégico empresarial permite alinhar e programar as estratégias a curto, médio e longo prazo, de modo eficiente, destinando o orçamento correto para cada tipo de atividade.

“As organizações mais bem-sucedidas e prontas para o futuro operam em horizontes duplos. Elas continuam a apresentar um bom desempenho no seu negócio principal, enquanto transformam seu próprio negócio. Elas fazem isso usando o mesmo esforço para impulsionar a eficiência e a melhoria contínua e explorar novas oportunidades.”
Trecho do artigo “Estar pronto para o futuro não é um luxo”, dos autores Howard H. Yu, Zhike Lei.

Ao olhar para esses diferentes espectros de período de implementação de estratégias, as empresas podem se propor a realizar ações imediatas, inovações experimentais e preparação para transformações futuras.

Com isso, as organizações conseguem garantir que estejam prontas para as mais diversas circunstâncias e riscos, estando um passo à frente da concorrência, se destacando no mercado e mantendo sua competitividade.

A partir do planejamento, os negócios podem mapear contextos de riscos e se proteger para tais situações, se fortalecendo para momentos de crise e assegurando a resiliência nas operações.

Riscos e vulnerabilidades

Em relação à questão do mapeamento de riscos, 74% dos líderes empresariais consideram as violações cibernéticas e vazamentos de dados como as ameaças mais graves, superando aspectos como mudanças regulatórias e instabilidades políticas. As informações são do levantamento “Risk Decisions 360°: Emerging Risks That Can Impede Sustainable Company Growth”, da Chubb.

Inclusive, um estudo da Tenable reforça a necessidade e a preocupação com o monitoramento dos riscos digitais: somente 40% das empresas se dizem eficazes no gerenciamento de vulnerabilidades.

Ambiente econômico desafiador

Ao observar o contexto macro, com os impactos econômicos no mundo, os negócios passaram a adotar estratégias de redução de custos, com 20,5% implementando essas medidas, de acordo com a Deloitte. Dessa maneira, esses esforços diminuem os riscos financeiros e aumentam a lucratividade.

Por outro lado, o desafio passa a ser como alcançar seus objetivos futuros de crescimento no longo prazo, mesmo com o corte de gastos.

Para completar essa visão do ambiente de negócios, é interessante notar as prioridades da alta liderança para 2025 em uma pesquisa da ANK:

Desenvolvimento de pessoas e a retenção de talentos (68%);
Atualização tecnológica (43%);
Transformação digital (40%);
Reputação e marca (35%);
Processos de M&A e/ou busca de investidores (28%).

Portanto, fica claro que o planejamento estratégico dos negócios, pensando no futuro e no gerenciamento de riscos, mitigando fraudes, envolve uma série de aspectos, desde as ameaças cibernéticas até redução de custos, retenção de talentos e transformação digital.

Como fazer o planejamento estratégico de negócios?

Análise estratégica

O ponto de partida do planejamento é a análise inicial do cenário das empresas, compreendendo:

Onde o negócio está no momento;
Desempenho financeiro;
Estrutura e ativos da organização.

Ao levar em consideração esse ambiente interno e o externo, é possível adotar ferramentas como a análise SWOT para identificar pontos fracos, pontos fortes, oportunidades e ameaças.

Objetivos

Depois de responder ‘onde estamos’, a próxima pergunta é ‘onde queremos chegar’. Portanto, é importante determinar os objetivos a serem alcançados dentro de um curto, médio e longo prazo. Para isso, a ferramenta SMART é decisiva, pois facilita a definição de objetivos com base em critérios específicos, mensuráveis, atingíveis, relevantes e com prazo.

Processo de inovação

Como citamos anteriormente, para superar os obstáculos do mercado e garantir a prosperidade da empresa, é fundamental aliar a inovação ao processo de definição estratégica.

Neste sentido, os responsáveis pelo planejamento devem destinar recursos e criar espaços de experimentação. Isso permite garantir a exploração de novas possibilidades e permitir um aprendizado valioso para os negócios.

Cliente no centro dos negócios

Uma parte muitas vezes esquecida no planejamento estratégico de negócios é o cliente. Hoje em dia, a centralidade no consumidor é essencial, seja sua empresa B2B ou B2C. Então, deve-se ter um olhar voltado para o cliente em todas as operações, desde a criação de um produto ou serviço até o pós-venda.

A criação de experiência positivas e o bom relacionamento ajudam a encantar o cliente e trazer relevância para a marca.

Indicadores-chave de desempenho

A próxima etapa é a criação dos KPIs, isto é, os indicadores-chave de desempenho, para auxiliar as empresas no acompanhamento das ações, no monitoramento dos resultados e no atingimento dos objetivos. Cada negócio vai determinar seus KPIs conforme os próprios projetos e metas.

Planos de ação

Com todo o panorama acima, chega a hora de montar o plano de ação com as medidas que serão executas para atingir os objetivos. No plano, deve constar a organização de projetos, ações, responsáveis e indicadores de sucesso para cada atividade.

Flexibilidade

No entanto, nem todo plano de ação deve ser fixo e imutável. Com as mudanças rápidas do mercado e as novidades que aparecem, a liderança deve ser flexível e estar pronta para adequar os planos e estratégias, de acordo com os diferentes cenários. Claro que é importante manter o foco no objetivo, mas pode ser necessário alterar a rota no meio do caminho para alcançá-lo.

Revisão e ajuste

Após todo o planejamento estratégico de negócios estar concluído, rodando e sendo mensurado, as empresas devem usar os KPIs para avaliar os resultados, revisar o plano e identificar oportunidades de melhoria.

Planejamento estratégico e combate a fraudes: como integrar?

O alto custo das fraudes e a obrigação de manter a empresa em compliance com normas de segurança e prevenção à lavagem de dinheiro colocam o combate a fraudes como essencial dentro do planejamento estratégico de negócios. Isso vale, independentemente, do segmento da empresa, seja financeiro, varejo, e-commerce, logística, transportadoras, mobilidade, entre outras.

O planejamento possibilita dimensionar o tempo e recursos alocados para a estratégia de combate a fraudes, com um plano de ações tanto para prevenção e detecção como para a investigação e o gerenciamento de riscos.

Para o planejamento estratégico de combate a fraudes, é importante considerar diversos aspectos como:

Curto prazo

Gestão de riscos:

Sua empresa deve identificar os riscos e vulnerabilidades que podem impactar suas operações, estruturas, instalações e causar fraudes. Essa análise permite desenvolver ações imediatas para melhorar os níveis de segurança, mitigar os riscos e minimizar fraudes.

Processos de KYE:

A implementação de processos de KYE (Know Your Everyone) é fundamental, a fim de conhecer sua equipe, clientes, fornecedores e demais stakeholders para garantir a integridade de todos e prevenir fraudes.

Saiba mais: Por que as empresas precisam investir em práticas robustas de Know Your Customer? Descubra!

Políticas internas:

As políticas e procedimentos internos são um fator decisivo contra fraudes cometidas pelos próprios colaboradores. Ao ter um código de conduta e ética com as práticas corretas e os valores da organização, é possível criar uma cultura em prol da integridade.

Compliance:

Manter a conformidade com as leis e regulamentos do mercado, como a Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, a Lei Anticorrupção e a Lei Geral de Proteção de Dados, também é uma medida imediata para garantir a segurança de operações e fundamental para evitar multas e sanções.

Médio prazo

Esses processos, já em fase de maturação, apoiam na mensuração de resultados e ajudam a empresa a se adaptar para atender às mudanças do mercado e preparar a estrutura de segurança e combate a fraudes para o futuro.

Auditorias:

Analise de forma detalha e aprofundada as práticas, operações e processos internos para detectar irregularidades que podem indicar fraudes, protegendo a empresa e fortalecendo a eficiência operacional.

Gestão de dados:

Com os KPIs, é possível verificar o desempenho das estratégias de segurança, gestão de riscos e compliance, analisando os dados e identificando potenciais de melhorias.

Tecnologia:

Implemente ferramentas de segurança eficientes para combater fraudes, detectando potenciais ameaças em tempo real, além de sistemas de tecnologia da informação para proteger dados pessoais e informações sensíveis.

Treinamento:

Investir na capacitação, educação e treinamento contínuo dos colaboradores ajuda a proteger contra ameaças externas, além de entender as últimas tendências de fraudes para reconhecer novas atividades suspeitas.

Saiba mais: “Risco zero não existe”, afirma Pablo Colombres, CEO da GIF International

Longo prazo

A continuidade do planejamento estratégico de negócios de longo prazo envolve o investimento em novas tecnologias, metodologias inovadoras e práticas que transformam o modo de atuação atual. Isso faz com que sua empresa lidere o caminho para o futuro e assegure a relevância no mercado.

Fortalecimento das estratégias de antifraude:

Com as novas ações de combate a fraudes mapeadas olhando para o futuro, é possível se antecipar às ameaças e proteger os ativos da organização. Trata-se de manter o compromisso contínuo com a segurança e a integridade das operações.

Parcerias estratégicas:

Ter parceiros é uma estratégia inteligente, já que a colaboração com especialistas em segurança, antifraude e gestão de riscos permite ter maior expertise e conhecimento aprimorado nas defesas contra as fraudes empresariais.

Com 30 anos de mercado, a GIF International é reconhecida como referência em combate a fraudes na América Latina. Temos soluções personalizadas para atender às necessidades específicas de cada cliente, incluindo serviços de:

Gerenciamento de riscos;
Biometria de voz;
Inspeção técnica e pronta resposta;
Prevenção de fraudes;
Prevenção à Lavagem de Dinheiro;
Threat Hunting;
Due Diligence Investigations;
Desvio de conduta;
Investigação de fraudes.

Conte com a GIF International para adotar políticas internas robustas, manter a conformidade legal, mitigar riscos e reduzir as ameaças. Fale conosco agora mesmo!