É comum após a descoberta de uma fraude que as empresas busquem a recuperação de ativos. Afinal, este processo pode ajudar a reaver itens furtados, roubados ou desviados por causa de fraudes, corrupção ou outros crimes, evitando prejuízos financeiros.
No entanto, esta tarefa pode ser complexa e desafiadora e ainda não atingir os resultados esperados pelos gestores e líderes, já que nem sempre é possível realizar a recuperação de ativos.
Vale lembrar que esses ativos podem envolver diversos tipos de recursos das organizações afetadas, como dinheiro, contas bancárias, bens, propriedades, veículos, equipamentos, mercadorias, entre outros.
A depender do segmento de mercado da companhia, a recuperação vai abranger diferentes ativos e necessidades.
Mas o que é a recuperação de ativos na prática?
Também conhecida como “asset recovery”, esta prática se refere à busca por retomar os ativos de sua empresa desviados por meio de atividades ilícitas ou criminosas, como fraudes, furtos, roubos, corrupção, lavagem de dinheiro etc. Este processo inclui a identificação, o rastreamento e a apreensão de ativos.
No Brasil, inclusive, a recuperação de ativos faz parte da Lei de Lavagem de Dinheiro (Lei nº 9.613/1998), sendo um fator importante para as autoridades no combate a este crime.
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Importância da recuperação de ativos
Como mencionamos anteriormente, o processo de recuperação de ativos é fundamental para que os negócios consigam reduzir as perdas financeiras originadas pelos desvios e crimes.
Dessa forma, essa prática gera benefícios para as empresas e para a sociedade como um todo, como por exemplo:
- Promoção da integridade financeira: a retomada de ativos ajuda a garantir a segurança e integridade financeira da sua empresa.
- Prevenção ao crime: reaver ativos mostra o empenho das empresas no combate e descoberta de fraudes, dissuadindo futuros crimes.
- Segurança para a sociedade: aplicar a lei para conseguir a retomada de ativos promove maior proteção para a sociedade.
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Principais desafios da recuperação de ativos de empresas
Estruturas operacionais: é fundamental contar com a estruturação de processos sólidos e ações efetivas para combater crimes e ter sucesso na recuperação.
Falta de cooperação: todos os envolvidos no processo, como empresas que foram vítimas, consultorias contratadas para recuperação ou investigação, escritórios jurídicos e órgãos públicos, precisam estar alinhados.
Complexidade dos crimes: a depender da arquitetura usada para ocultar os ativos, principalmente em casos de fraudes financeiras, fica mais difícil rastrear e confiscar os ativos.
Atrasos e burocracias: durante a recuperação, podem surgir obstáculos burocráticos e taxas, que podem gerar mais demora na solução dos casos.
Tecnologia: existem ferramentas que podem auxiliar em investigações para recuperação de ativos, ao mesmo tempo há novas tecnologias que ampliam as possibilidades dos crimes e dificultam o rastreamento dos bens desviados.
Promessas: muitas empresas prometem a recuperação integral dos ativos da sua empresa. Isso causa uma falsa sensação de que tudo será retomado de volta. Mas é importante tomar cuidado e não se enganar com falsas promessas, porque nem sempre é possível reaver o que foi perdido.
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Quais as etapas deste processo?
Esse processo envolve várias etapas, que podem variar conforme o tipo de ativo e a situação específica. Em geral, podemos definir como principais passos:
Identificação dos ativos: a primeira fase é identificar quais são os valores ou bens que foram desviados, mensurando o tamanho do dano ou prejuízo. Isso pode ser feito por meio da investigação e análise das fraudes que aconteceram.
Coleta de evidências: as provas são essenciais durante a reivindicação dos seus ativos. Por isso, sua empresa precisa coletar e armazenar o máximo de evidências para apoiar o seu caso, mantendo o registro da cadeira de custódia e das fontes das provas.
Localização dos responsáveis: após delimitar os ativos, é necessário localizar os envolvidos nas fraudes. Ferramentas de investigação e técnicas de inteligência podem ser utilizadas para rastrear os responsáveis, coletando evidências e cruzando informações.
Plano de ação: chega a hora de desenvolver um plano de ação para a recuperação de ativos, o que pode incluir a montagem de operações em conjunto com órgãos públicos para reaver bens e valores.
Cooperação: é importante promover a colaboração com os órgãos policiais com comunicação regular, compartilhamento de informações e assistência mútua para realizar as operações.
Apoio jurídico: ao entender as legislações e normas, as empresas podem utilizar os instrumentos legais disponíveis, como processos criminais e processos civis, para apoiar o processo de recuperação de ativos.
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Agência de recuperação de ativos x consultoria de investigação de fraudes
A recuperação de ativos e a investigação de fraudes são processos distintos. Vamos explorar as diferenças de cada um:
Agência de recuperação de ativos
Oferece serviços para ajudar empresas que foram vítimas de fraude ou roubo a recuperar seus ativos. Elas seguem um processo focado em identificar, rastrear e reaver os ativos, contando com técnicas de vigilância, monitoramento e mediação.
No entanto, nem sempre as agências são eficazes em suas ações e, no final das contas, não adianta apenas recuperar os ativos. É necessário tomar medidas mais sólidas de segurança para evitar que os casos aconteçam novamente.
Consultoria de investigação de fraudes
É um processo mais detalhado voltado por investigar atividades fraudulentas dentro de uma organização. Envolve análise de registros financeiros, contratos e transações, trabalho em campo, realização de entrevistas com possíveis responsáveis, cruzamento de informações e colaboração com autoridades.
Ou seja, a investigação corporativa tende a ser mais complexa, exigindo uma abordagem multidisciplinar, completa e abrangente e o uso de técnicas avançadas de análise e apuração.
Portanto, a apuração de fraudes representa um diferencial competitivo para empresas que visam operar com segurança e eficiência, promovendo soluções estratégicas que vão além da simples recuperação.
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