Segundo pesquisa da Grant Thornton, 30% das empresas não possuem recursos tecnológicos para prevenir ou detectar fraudes. Por isso, é fundamental contar com soluções completas e integradas de combate a fraudes, incluindo diferentes serviços ao longo de toda a jornada antifraude, desde a prevenção e a detecção até a investigação corporativa. 

Afinal, é cada vez mais importante olhar, de modo atento, para o controle, o gerenciamento e a mitigação dos riscos de fraudes. Para se ter uma ideia, 63% das empresas participantes do estudo identificaram uma ou mais fraudes durante 12 meses, o que demonstra o elevado nível de ameaças que as organizações sofrem. 

Para piorar o cenário, é muito difícil recuperar os bens e ativos fraudados em sua totalidade. Em 93% dos casos, os valores recuperados não passaram de 20%. Isso ajuda a demonstrar o alto custo decorrente de uma atividade fraudulenta. 

Não bastasse esse contexto todo preocupante. Para completar, a maioria dos envolvidos nessas ocorrências são pessoas internas das organizações e que não despertam suspeitas. Veja só: 8 em cada 10 fraudadores transitam entre as empresas sem que seus antecedentes sejam conhecidos.  

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Construção de uma cultura de combate a fraudes 

Para reverter esta situação atual, as empresas precisam fortalecer seus processos de combate a fraudes, com um ecossistema de serviços integrados. Não adianta apenas investir e implementar soluções de prevenção a fraudes, por exemplo. 

É fundamental adotar um combo de soluções, centralizadas em um único lugar, conectando prevenção, investigação, cibersegurança, due diligence, entre outras. Dessa forma, é possível proporcionar múltiplas oportunidades de combate a fraudes, com a redução dos problemas e a solução para os desafios de negócios. 

“Eu gosto de pensar que investigação, prevenção, cibersegurança e segurança patrimonial são uma questão de gerenciamento de riscos: como a gente gerencia o risco e quais são as ferramentas que vamos usar”, comentou Pablo Colombres, CEO da GIF, em participação especial no podcast ‘Qual a Castão’. 

Colombres reforçou que a investigação não pode ser vista apenas como um processo reativo, sendo essencial para a construção e a promoção de uma cultura antifraude nas empresas. 

“A investigação vai dar insumos e insights para melhorar os processos internos das organizações, treinar os colaboradores contra os riscos existentes e gerar uma cultura de segurança”, destacou o executivo. 

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Importância dos serviços integrados no combate a fraudes 

A GIF International reúne um ecossistema de serviços de combate a fraudes integrados e prontos para atender às necessidades dos nossos clientes. Ter soluções conectadas para resolução dos casos e mitigação de riscos gera benefícios importantes para o seu negócio. 

1. Maior facilidade 

Contar com uma única consultoria especializada e experiente, como a GIF International, para conduzir seus processos de antifraude facilita a rotina, a comunicação e a colaboração com sua empresa. Assim, é possível otimizar a gestão de riscos e fraudes e a forma de lidar com as demandas junto à sua organização. 

2. Otimização de custos 

Com os serviços integrados da GIF International, sua companhia consegue otimizar a alocação e o investimento de recursos no orçamento antifraude, já que conta com expertise e suporte estratégico, direcionando a verba da melhor forma para: 

• Investigar ocorrências; 
• Realizar inspeções técnicas; 
• Fazer processos de due diligence em fornecedores; 
• Analisar ameaças digitais; 
• Autenticar usuários com biometria no atendimento por voz; 
• Entre outras necessidades. 

3. Visibilidade e controle de processos 

Ao unificar os serviços de combate a fraudes com um mesmo fornecedor, por meio do ecossistema da GIF International, é possível garantir um acompanhamento mais próximo das atividades e estratégias desenvolvidas. Isso assegura visibilidade completa e melhor controle das ações antifraude. 

4. Melhor experiência do usuário 

Com diferentes soluções no enfrentamento das fraudes, as empresas podem se descuidar da jornada do usuário final, gerando experiências fragmentadas e inconsistentes. Para evitar esse tipo de problema, um ecossistema de serviços integrados consegue promover uma boa experiência. 

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5. Aumento da confiança de clientes e parceiros 

Manter um alto padrão de segurança e integridade nos processos não apenas previne perdas, mas também gera credibilidade no mercado. Quando clientes e parceiros percebem que sua empresa investe em soluções robustas de combate a fraudes, eles se sentem mais seguros para manter e ampliar os negócios.  

Essa confiança se torna um diferencial competitivo, fortalecendo a reputação e a imagem corporativa de forma sustentável. 

6. Foco no core business 

Com as equipes especializadas da GIF atuando nas mais diversas frentes de combate a fraudes, sua empresa não precisa se preocupar com as operações diárias. Assim, pode direcionar o time interno para atividades mais estratégicas e se concentrando no core business. 

7. Melhor aproveitamento de recursos internos 

Ao delegar a especialistas as funções de monitoramento, investigação e prevenção, sua equipe interna ganha tempo e foco para atuar em frentes estratégicas do negócio, como inovação, expansão e relacionamento com clientes. Essa divisão otimiza a produtividade, reduz a sobrecarga e garante que cada time desempenhe seu papel com excelência. 

8. Flexibilidade e adaptabilidade 

Uma das características do ecossistema de serviços da GIF International é sua capacidade de se adaptar a: 

• Demandas de nossos clientes, que estão em constante evolução; 
• Mudanças do mercado; 
• Novos tipos de fraudes existentes; 
• Regulamentações que surgem a cada dia, como as normas de prevenção à lavagem de dinheiro para o setor de apostas esportivas. 

Essa flexibilidade permite que sua empresa esteja pronta para enfrentar os desafios de compliance, segurança patrimonial, cibersegurança e combate a fraudes. 

9. Escalabilidade operacional 

À medida que sua empresa cresce ou enfrenta novos desafios, o ecossistema da GIF pode ampliar rapidamente a estrutura de recursos, cobertura e ferramentas necessárias.  

Tal aspecto permite responder de forma ágil a mudanças no volume de operações, novas áreas de atuação ou picos sazonais de risco, como por exemplo, épocas de aumento nas compras online de e-commerce, sem comprometer a eficácia das estratégias de prevenção e investigação. 

10. Resiliência organizacional frente a ameaças emergentes 

As fraudes evoluem de forma acelerada, aproveitando avanços tecnológicos e lacunas nos processos corporativos. Ao adotar um ecossistema de serviços integrados, como o da GIF International, sua empresa constrói uma estrutura mais resiliente, capaz de detectar, responder e se adaptar rapidamente a novas modalidades de crimes. 

Essa resiliência reduz o tempo de resposta a incidentes, minimiza impactos financeiros e reputacionais, e mantém a continuidade das operações mesmo diante de crises. Em um cenário onde cada segundo conta, contar com uma rede de soluções interconectadas significa ter uma defesa proativa, inteligente e preparada para o futuro. 

11. Customização por segmento 

Cada setor enfrenta riscos específicos e requer abordagens únicas. No financeiro, há maior foco em transações, lavagem de dinheiro e compliance regulatório. No telecom, os riscos maiores envolvem roubo de cabos e equipamentos. Neste sentido, a GIF International adapta metodologias, recursos e tecnologias para responder às necessidades reais de cada segmento. 

12. Análise de dados aprimorada 

A centralização dos serviços de antifraude permite que todos os dados e informações, referentes a análises e investigações, estejam consolidados e unificados em um só lugar. Essa integração proporciona uma visão aprimorada das fraudes cometidas, a identificação de responsáveis e pessoas ligadas a eles, e o melhor gerenciamento de riscos. 

13. Tomada de decisão informada 

Com os dados gerando insights reais sobre os riscos e as fraudes, sua empresa tem uma compreensão mais abrangente, identificando desafios, oportunidades e pontos de melhoria. Isso permite tomar uma decisão mais informada e estratégica, baseada em dados. 

14. Inteligência de negócios 

A integração de serviços e os dados conectados possibilitam que a GIF International desenvolva e entregue relatórios executivos completos sobre potenciais riscos e atividades fraudulentas, facilitando a tomada de decisão. Isso ajuda a gerar maior inteligência de negócios nas empresas, uma vez que é possível desenvolver estratégias e ações para reduzir riscos e evitar perdas.  

15. Crescimento empresarial 

Os impactos das fraudes relacionados a prejuízos financeiros e reputacionais podem resultar até no fechamento de empresas. Vale lembrar que, em 2023, a cada minuto 4 organizações encerraram suas operações no Brasil, segundo o Mapa de Empresas do governo federal. Trata-se de um aumento de 25,7% em relação a 2022, com um total de mais de 2,1 milhões de portas fechadas em 2023. 

Para escapar dessa estatística e manter um crescimento seguro e sustentável, é importante que os negócios contem com o apoio de um ecossistema de combate a fraudes, com atuação de ponta a ponta dos processos, fornecendo soluções eficazes. 

GIF International: o ecossistema de combate a fraudes ideal para seu negócio 

Com 30 anos de mercado, elevados padrões de segurança e a confiança dos clientes, a GIF International é reconhecida como referência em prevenção e investigação de fraudes na América Latina. 

Nosso ecossistema possui mais de 15 soluções inteligentes, flexíveis e personalizadas para atender às necessidades específicas da sua empresa, a fim de prevenir fraudes, proteger bens e recuperar ativos, garantindo a segurança das organizações. 

Nossa metodologia própria, com profissionais experientes e altamente qualificados, aliados a tecnologias modernas e uma abordagem proativa, faz a diferença para alcançar os melhores resultados para proteger o seu negócio. 

Soluções do ecossistema de combate a fraudes

Atuamos em toda a jornada de combate a fraudes nos negócios, incluindo: 

1. Biometria de voz – Autenticação segura com tecnologia capaz de detectar vozes sintéticas e reproduções fraudulentas. 

2. Brand Protection – Monitoramento e defesa da marca contra uso indevido e violações de propriedade intelectual. 

3. Centro de Operações Integradas – Estrutura central para monitorar, analisar e responder a incidentes de segurança em tempo real. 

4. Inspeção técnica – Avaliação presencial e detalhada de bens, instalações e processos para identificar riscos e irregularidades. 

5. Pronta resposta – Ação imediata para conter incidentes e minimizar impactos de segurança ou fraude. 

6. Prevenção de fraudes – Estratégias e tecnologias para impedir tentativas de fraude antes que causem prejuízos. 

7. Prevenção à Lavagem de Dinheiro – Processos e monitoramento para garantir conformidade com normas e detectar transações suspeitas. 

8. Due Diligence Investigations – Investigações profundas sobre empresas e indivíduos para embasar decisões seguras. 

9. Background Check – Verificação de histórico profissional, criminal e reputacional de pessoas físicas e jurídicas. 

10. Desvio de conduta – Identificação e apuração de comportamentos irregulares que possam gerar riscos à organização. 

11. Investigação de fraudes – Levantamento de provas e análise de casos para identificar autores e modus operandi de fraudes. 

12. Law Enforcement Operations – Atuação em conjunto com autoridades para coleta de evidências e execução de operações legais. 

13. Risk assessment – Mapeamento e avaliação de riscos operacionais, financeiros e de segurança. 

14. Threat Hunting – Busca proativa por ameaças cibernéticas antes que elas causem danos. 
    
15. Alocação de especialistas – Disponibilização de profissionais qualificados para apoiar operações e projetos de segurança. 

Assim, com todas as soluções interconectadas, asseguramos altos índices de satisfação de nossos clientes.  

Fortaleça a proteção da sua empresa com uma consultoria realmente especializada ao seu lado, que entrega resultados reais na prevenção e investigação de fraudes. Entre em contato agora mesmo com nosso time e solicite um orçamento!