O crescimento das fraudes exige cada vez mais o investimento das empresas em soluções antifraude para fortalecer o combate a estes incidentes, ajudando na prevenção e na investigação corporativa. 

Atualmente, as organizações são alvo de diversos tipos de fraudes realizadas por agentes externos, colaboradores internos ou até um conluio entre ambos.  

Além disso, com a digitalização dos negócios, os fraudadores passaram a se aproveitar tanto vulnerabilidades de ambientes físicos para cometerem roubos, como brechas online para realizar ciberataques. 

Inclusive, segundo uma pesquisa da PwC, elaborada em 2020, em média, as empresas ao redor do mundo sofreram 6 casos de fraudes nos 24 meses anteriores ao estudo. 

Diferentes crimes registrados no ambiente corporativo 
Fonte: PwC 

Com tantos riscos permeando as companhias, novas modalidades de fraude em alta e variados autores, como as empresas podem se proteger na prática? É necessária a adoção de soluções antifraude e é isso que veremos a seguir. 

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O que são as soluções antifraude? 

De forma geral, as soluções antifraude são os métodos e sistemas de segurança implementados pelas empresas para melhorar a proteção das operações e do negócio. Assim, é possível minimizar o risco de furtos, roubos, fraudes, atos de vandalismo e outras ações e ataques maliciosos que prejudiquem a marca. 

Neste sentido, as organizações podem escolher tecnologias de segurança, medidas de proteção, ferramentas de verificação, estratégias de gestão de riscos e serviços especializados a fim de atingir tais objetivos. 

Dessa forma, a construção de um plano abrangente e integrado de soluções antifraude, unificando todas essas ações, permite mitigar os atos fraudulentos e reduzir vulnerabilidades nas instalações da empresa e em seu ambiente virtual. 

A jornada das soluções antifraude 

Muitas empresas acreditam que as soluções antifraude são apenas um método preventivo. Mas, na verdade, se trata de um combo de estratégias que atuam em toda a jornada da fraude corporativa.  

Veja os 3 pilares da segurança antifraude: 

1. Prevenção 

O objetivo principal é evitar fraudes e diminuir riscos, ou seja, atuando antes do incidente. A partir daí, são desenvolvidas ações e medidas para garantir que as partes envolvidas nos negócios, sejam parcerias, contratações de fornecedores, solicitações de pedidos, vendas de produtos, entre outros, são autênticas e legítimas. Com isso, é possível promover transações confiáveis. 

Também são criados planos de segurança para averiguar e inspecionar instalações e estruturas, evitando acessos indevidos, roubos, sabotagens e vandalismos. 

2. Detecção  

A detecção atua em um segundo momento da jornada da fraude ao identificar comportamentos suspeitos, em tempo real, durante uma ocorrência. Neste ponto, as soluções antifraude podem envolver:

• Inspeções técnicas e vistorias de locais;
• Monitoramento de atividades (aberturas de contas, realização de transações, acesso de pessoas etc.);
• Análise de dados para identificar ações ilícitas, como lavagem de dinheiro. 

3. Investigação 

Quando a fraude é concretizada e a empresa descobre, cabe aos gestores e líderes avaliarem como lidar com essa crise. A investigação chega neste momento. Apesar de que, de acordo com o estudo da PwC, apenas 55% das organizações no Brasil conduziram uma investigação do seu pior caso de fraude.   

Fato é que as investigações podem não só desvendar a fraude sofrida, como evitar a reincidência. Em geral, essas averiguações incluem: 

• Verificações internas; 
• Investigações de campo; 
• Entrevistas exploratórias; 
• Coleta de evidências; 
• Cruzamento de informações; 
• Acionamento de autoridades; 
• Identificação de melhorias para evitar situações iguais no futuro. 

Neste cenário, fica claro que a aplicação das soluções antifraude em toda a jornada auxilia as empresas a verificar clientes e parceiros, realizar análises de risco, identificar situações suspeitas, monitorar ameaças físicas e digitais, e conduzir averiguações de ocorrências.  

Soluções antifraude: investimento e não custo 

A grande questão quando falamos sobre soluções antifraude é o valor necessário que as empresas precisam desembolsar para implementar as medidas e colocar em prática as estratégias. 

Muitas vezes, as companhias veem esse montante como um peso no orçamento, ou um custo que não será recuperado. No entanto, é preciso modificar essa visão e promover uma nova abordagem.  

Trata-se de criar uma verdadeira cultura de segurança corporativa e combate às fraudes em que o investimento em serviços antifraude não é considerado uma despesa opcional, e sim uma necessidade indispensável para a continuidade das operações e do negócio. 

Não adianta apenas aceitar as perdas financeiras decorrentes de fraudes, já que os prejuízos podem ser bem maiores que o imaginado. Isso sem falar no dano reputacional. Tais impactos podem causar até o fechamento de uma empresa, a depender do tamanho da fraude. 

Portanto, podemos ver a adoção de soluções antifraude como um investimento para proteger seus ativos, evitando que as consequências financeiras sejam drásticas. 

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Conheça os principais motivos para adotar soluções antifraude 

1. Prevenção de riscos de fraudes 

O uso de soluções antifraude permite mapear e identificar riscos em potencial ao seu negócio e, com essas informações, tomar decisões para prevenir a ocorrência de fraudes, tanto físicas como digitais. 

2. Aumento da segurança  

As metodologias e ações de combate a fraudes interna e externamente promovem uma maior segurança e proteção das empresas em todos os seus processos e operações. 

3. Redução de perdas financeiras 

Quanto menor a incidência de fraudes, menores são as perdas financeiras. Além disso, ao investigar e descobrir as origens e os responsáveis pelos casos, é possível cortar a fraude antes que cause prejuízos ainda mais significativos, bem como tentar reaver ativos e valores. 

Veja também: Entenda o real custo das fraudes para a sua empresa e os prejuízos que você pode sofrer 

4. Mitigação dos danos à reputação 

As empresas que são alvo de fraudes têm sua imagem afetada no mercado. Em contrapartida, ao manter um compromisso claro com a segurança, você reduz não só o risco de incidentes, como também os danos à reputação. 

5. Criação de relações de confiança 

A manutenção, o fortalecimento e a promoção da imagem e reputação da marca estão diretamente associados ao estabelecimento de relações sólidas e de confiança com: 

• Clientes; 
• Colaboradores; 
• Fornecedores, terceiros e prestadores; 
• Investidores; 
• Demais stakeholders. 

6. Atendimento das normas e compliance 

Hoje em dia, existem diversas legislações que as empresas precisam cumprir para garantir a segurança, como a Lei Geral de Proteção de Dados, a Lei Anticorrupção, a Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, normas de Know Your Customer (Conheça Seu Cliente), entre outras. 

Então, ao adotar medidas e soluções antifraudes, as organizações atendem às regulações e fortalecem as políticas de compliance, ficando em conformidade com os órgãos reguladores e evitando multas. 

7. Evolução da experiência do cliente   

Além de promover o combate a fraudes e a proteção de dados, as empresas podem usar tecnologias em suas práticas de prevenção e detecção, como por exemplo, a biometria de voz, para verificar clientes e confirmar sua identidade.  

Assim, é possível agilizar os processos de autenticação, evitar a necessidade de repetir informações pessoais de cadastro e facilitar o andamento de solicitações. Tudo isso também se reflete em um menor tempo médio de atendimento na operação de call center e menor fila de espera. 

8. Cultura de integridade e segurança 

A implementação de ações e medidas de proteção em toda a jornada de combate a fraudes faz com que as empresas promovam uma cultura de integridade, segurança e confiabilidade. Essa abordagem também alimenta a imagem de uma marca sólida, consistente e confiável perante o mercado. 

9. Foco no core business 

Ao deixar os processos de prevenção, detecção e investigação com uma consultoria especializada, como a GIF International, as organizações podem se concentrar em seus objetivos de negócio, sem perder tempo com análises antifraude e operações investigativas.  

10. Aumento da eficiência operacional  

Com tecnologias de segurança, como a biometria de voz, ou o investimento em soluções antifraude de uma consultoria especializada, os times internos gastam menos esforços com processos analíticos e burocráticos. Com isso, aumenta a produtividade da equipe e a eficiência operacional. 

11. Ganho de inteligência  

Ter uma empresa especializada, experiente e com conhecimento de mercado como parceira na prevenção e investigação traz ganhos substanciais para o seu negócio. Afinal, a consultoria desenvolve relatórios completos sobre riscos em potencial e monitoramento de ameaças. Dessa forma, é possível gerar inteligência para as organizações, com informações apuradas e confiáveis para a tomada de decisão. 

12. Crescimento sustentável e seguro da empresa 

Como último item na lista de benefícios das soluções antifraude, está o crescimento do negócio. Com a mitigação de fraudes, redução de prejuízos e manutenção de uma boa reputação, as empresas garantem seus ativos protegidos e podem assegurar sua lucratividade. 

Como escolher a melhor solução antifraude para sua empresa? 

Definir a solução antifraude ideal para sua empresa é uma tarefa crucial que requer uma análise cuidadosa de vários fatores. Entenda a seguir: 

Necessidades específicas 

Avalie as características da sua empresa e demandas do seu setor. Cada segmento tem suas próprias ameaças e tipos de fraudes mais comuns. Por exemplo, o setor financeiro pode estar mais sujeito a fraudes de identidade ou contas laranjas, enquanto o setor de e-commerce pode enfrentar mais fraudes de pagamentos e a logística está mais suscetível ao roubo de cargas.  

Vulnerabilidades da empresa 

Saber os pontos fracos do seu negócio é essencial para decidir pela empresa adequada de soluções antifraude. Faça uma análise detalhada dos processos internos e identifique onde estão os maiores riscos de fraude. Isso pode incluir desde fraudes internas até ataques cibernéticos externos. 

Experiência e reputação 

Verifique a experiência do prestador de serviços antifraude no mercado e sua reputação. Pesquise avaliações de clientes para entender como eles lidam com diferentes tipos de fraudes e setores. 

Personalização 

É fundamental que as empresas de antifraude tenham a capacidade e flexibilidade de personalizar os serviços para atender às necessidades do seu negócio e lidar com os riscos específicos do seu setor. 

Atendimento ao cliente 

Precisa de pronta resposta 24 horas para acionamento em caso de fraudes? Quer um monitoramento constante de ameaças cibernéticas? Necessita de uma análise de riscos de potenciais clientes em determinado período? Veja se a empresa cumpre com os seus requisitos e analise a qualidade do atendimento ao cliente. 

Conformidade com a regulamentação 

Certifique-se de que a empresa de soluções antifraude está em conformidade com as regulamentações do setor, além de atender às normas de segurança, como a ISO 27001. Isso é especialmente importante em setores altamente regulamentados, como o financeiro e o de saúde. 

Relatórios 

Ter acesso a dados e análises sobre riscos, eficácia das medidas de prevenção, responsáveis por fraudes, entre outros itens, é crucial para tomar decisões informadas, assim como ajustar e melhorar continuamente a estratégia de segurança. 

Invista na GIF International como o melhor serviço antifraude para sua empresa 

Para ajudar sua empresa em toda a jornada antifraude, da prevenção até a investigação, conte com o ecossistema de serviços interconectados da GIF International. 

Com 30 anos de mercado, somos referência em combate a fraudes na América Latina e atuamos com equipe altamente especializada, metodologias próprias, tecnologias e abordagem integrada. 

Desenvolvemos processos personalizados para atender às necessidades de cada empresa, promovendo estratégias eficazes para proteger os ativos de nossos clientes. Assim, asseguramos altos índices de satisfação de nossos clientes. 

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